Mẫu kế hoạch tài chính cho kế hoạch kinh doanh: Tổng quan đầy đủ

Như chúng ta đã biết, một kế hoạch tài chính mạnh mẽ là nền tảng cho bất kỳ doanh nghiệp phát triển mạnh nào. Là chủ doanh nghiệp, chúng ta thường phải vật lộn với sự phức tạp của việc phát triển một kế hoạch tài chính chi tiết cho một mẫu kế hoạch kinh doanh. Nó không chỉ là xử lý các con số; nó còn về việc mô tả một cách sống động tương lai tài chính của công ty chúng tôi. Đó là lý do tại sao việc phát triển một mẫu kế hoạch tài chính đáng tin cậy cho một kế hoạch kinh doanh đóng một vai trò quan trọng như vậy.

Bài viết này chia nhỏ các phần chính của kế hoạch tài chính và cho bạn thấy Làm thế nào để viết một kế hoạch tài chính cho một kế hoạch kinh doanh Điều này nổi bật. Các chi tiết chúng tôi đã thảo luận Đưa ra dự đoán tài chính, nghiên cứu các chỉ số và số liệu tài chính quan trọng và cung cấp cho bạn một số gợi ý tuyệt vời để làm cho kế hoạch tài chính của bạn tỏa sáng. Nếu bạn là một cựu chiến binh hoặc mới bắt đầu, hướng dẫn của chúng tôi có thể giúp bạn xây dựng một mẫu mô hình tài chính kinh doanh Điều này đưa bạn vào con đường dẫn đến thành công. Hãy cùng nhau đi sâu vào và dọn dẹp thế giới tài chính thương mại.

Các thành phần chính của một kế hoạch tài chính

Khi chúng ta phát triển một kế hoạch tài chính cho mẫu kế hoạch kinh doanh của mình, chúng ta cần bao gồm một vài phần chính. Những phần này phản ánh toàn diện tình hình tài chính và triển vọng tương lai của công ty chúng tôi. Chúng ta hãy xem xét các phần chính tạo nên những thứ tốt mẫu kế hoạch tài chính Đối với kế hoạch kinh doanh.

Báo cáo lãi lỗ

Báo cáo lãi lỗ, người ta cũng gọi nó Báo cáo lãi lỗ, đóng một vai trò quan trọng trong kế hoạch tài chính của chúng tôi. Nó cho thấy công ty chúng tôi đã kiếm được, chi tiêu và giữ được bao nhiêu tiền dưới dạng lợi nhuận trong một khoảng thời gian. Chúng tôi sử dụng tuyên bố này để theo dõi tình hình tài trợ của mình và đưa ra lựa chọn thông minh về cách chúng tôi vận hành doanh nghiệp của mình. Khi chúng ta nhìn vào báo cáo thu nhập của mình, chúng ta có thể thấy chúng ta đang làm tốt ở đâu và nơi chúng ta cần làm tốt hơn.

Báo cáo dòng tiền

Báo cáo dòng tiền là một phần quan trọng khác trong mẫu kế hoạch tài chính của chúng tôi. Nó cho chúng ta thấy tiền chảy vào và ra khỏi doanh nghiệp của chúng ta như thế nào. Tuyên bố này đóng một vai trò quan trọng trong việc quản lý chúng tôi Tính thanh khoản của công ty Và hãy chắc chắn rằng chúng tôi có đủ tiền để trang trải chi phí. Bằng cách dự đoán dòng tiền của chúng tôi, chúng tôi có thể phát hiện ra tình trạng thiếu hụt có thể xảy ra và hành động để giữ cho tình hình tiền mặt của chúng tôi khỏe mạnh.

bảng cân đối kế toán

Bảng cân đối kế toán cho thấy tình hình tài chính của công ty chúng tôi tại một thời điểm cụ thể. Nó nêu chi tiết tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu của chúng tôi, đồng thời mô tả rõ ràng tài sản và nợ phải trả của chúng tôi. Phần này trong kế hoạch tài chính của chúng tôi giúp chúng tôi đánh giá giá trị tài sản ròng và tình hình tài chính của công ty. Bằng cách kiểm tra bảng cân đối kế toán thường xuyên, chúng ta có thể đưa ra lựa chọn thông minh về các khoản đầu tư của mình, cách chúng ta xử lý nợ và chiến lược tài trợ tổng thể của chúng ta.

Phân tích hòa vốn

Phân tích hòa vốn đóng một vai trò quan trọng trong bộ công cụ lập kế hoạch tài chính của chúng tôi. Nó cho chúng ta biết khi nào tổng doanh thu của chúng ta khớp với tổng chi phí của chúng ta, cho biết thời điểm doanh nghiệp của chúng ta bắt đầu kiếm tiền. Phân tích này rất hữu ích khi chúng tôi tung ra một sản phẩm hoặc dịch vụ mới vì nó giúp chúng tôi thiết lập các mục tiêu bán hàng và kế hoạch định giá có thể đạt được. Khi chúng ta biết điểm hòa vốn của mình, chúng ta có thể đưa ra những lựa chọn thông minh hơn về cách vận hành và phát triển doanh nghiệp của mình.

Tạo dự báo tài chính

Đặt nó lại với nhau Dự báo tài chính Nó đóng một vai trò quan trọng trong việc phát triển một kế hoạch tài chính hoàn chỉnh cho mẫu kế hoạch kinh doanh của bạn. Những dự đoán này cho phép chúng tôi dự đoán hiệu suất trong tương lai của công ty và đưa ra lựa chọn thông minh. Đầu tiên, chúng ta cần thu thập dữ liệu liên quan, chẳng hạn như hồ sơ tài chính trong quá khứ, điều kiện thị trường và mô hình kinh tế. Dữ liệu này là cơ sở cho các dự đoán của chúng tôi.

Dự báo doanh thu

Khi chúng tôi đưa ra dự đoán doanh thu, trước tiên chúng tôi ước tính doanh số bán hàng trong tương lai của doanh nghiệp. Các doanh nghiệp hiện tại có thể xem xét hiệu suất trong quá khứ của họ để dự báo giai đoạn tiếp theo. Chúng ta cần xem xét các yếu tố bên ngoài như nền kinh tế, thuế quan có thể xảy ra và những gì đang xảy ra trong ngành của chúng ta. Các doanh nghiệp mới phải đào sâu vào ngành của họ để tìm ra số tiền họ có thể bán trong tương lai.

Dự báo chi phí

Bây giờ hãy bắt đầu dự báo chi phí của doanh nghiệp. Nó có vẻ dễ dàng hơn dự đoán doanh số, nhưng điều cần thiết là phải chuẩn bị cho những điều bất ngờ. Chúng ta cần xem xét các chi phí khác nhau, chẳng hạn như tai nạn tại nơi làm việc, thiên tai và các vấn đề cung cấp bất ngờ. Sẽ là khôn ngoan nếu thêm bộ đệm 10-15% vào ước tính chi phí của chúng tôi để trang trải các chi phí không lường trước được.

tỷ suất lợi nhuận

Hiểu được tỷ suất lợi nhuận của bạn đóng một vai trò quan trọng trong việc kiểm tra sức khỏe tài chính của công ty. Lấy ví dụ, tỷ suất lợi nhuận gộp cho thấy doanh nghiệp của bạn giữ được bao nhiêu tiền mặt sau khi trả chi phí hoạt động cơ bản. Bạn có thể tìm ra nó bằng cách khấu trừ chi phí bán sản phẩm từ tổng doanh thu trong một khoảng thời gian nhất định. Mặc dù mọi người thường nghĩ rằng lợi nhuận gộp tốt là chính xác Từ 50% đến 70%Hãy nhớ rằng tỷ suất lợi nhuận có thể khác nhau rất nhiều giữa các ngành.

Khi chúng tôi đưa ra dự đoán tài chính, chúng tôi nên hướng đến việc tiếp tục tăng trưởng lợi nhuận gộp trong khi phát triển doanh nghiệp và xây dựng cơ sở khách hàng của mình. Nếu lợi nhuận gộp của chúng tôi không tăng, chúng tôi sẽ có cơ hội xem xét chiến lược giá cả của mình, kiểm tra hiệu quả hoạt động của chúng tôi hoặc tìm nhà cung cấp mới.

Các chỉ số tài chính và số liệu cần bao gồm

Khi phát triển kế hoạch tài chính cho mẫu kế hoạch kinh doanh, chúng ta cần thêm Các chỉ số và chỉ số tài chính chính. Những con số này cho thấy sức khỏe và thành công của công ty chúng tôi. Chúng ta hãy xem xét một số tỷ lệ chính mà chúng ta cần xem xét.

Tỷ lệ lợi nhuận

Tỷ lệ lợi nhuận cho chúng ta thấy công ty của chúng ta có lợi nhuận như thế nào so với doanh thu, tài sản và vốn chủ sở hữu. Dưới đây là một số tỷ lệ lợi nhuận chính cần nhập vào mẫu kế hoạch tài chính của chúng tôi:

1. Tỷ suất lợi nhuận gộp: Tỷ lệ này cho thấy chúng ta có bao nhiêu doanh thu sau khi trừ đi chi phí bán hàng. Nó giúp chúng tôi đánh giá chi phí sản xuất đang được quản lý như thế nào.
2. Biên lợi nhuận ròng: Biện pháp này cho thấy tỷ lệ phần trăm doanh thu của chúng tôi được chuyển đổi thành lợi nhuận sau khi chúng tôi xem xét tất cả các chi phí, bao gồm cả thuế. Biên lợi nhuận ròng cao hơn cho thấy tình hình tài chính tổng thể tốt hơn.
3. Lợi tức trên tài sản (ROA): ROA đo lường mức độ mà chúng tôi kiếm được từ tài sản của mình. Chúng tôi tính toán điều này bằng cách chia thu nhập ròng cho tổng tài sản trung bình.
4. Lợi tức vốn chủ sở hữu (ROE): Tỷ lệ này cho thấy cách chúng tôi sử dụng vốn chủ sở hữu của cổ đông để tạo ra lợi nhuận. Các nhà đầu tư tiềm năng coi đây là một chỉ số quan trọng.

Tỷ lệ thanh khoản

Tỷ lệ thanh khoản đánh giá khả năng thanh toán các khoản nợ ngắn hạn của chúng tôi và đóng một vai trò quan trọng trong các mẫu báo cáo tài chính doanh nghiệp của chúng tôi. Các tỷ lệ thanh khoản chính là:

1. Tỷ lệ thanh khoản: Điều này cho biết liệu chúng ta có thể sử dụng tài sản hiện tại để trả nợ ngắn hạn hay không. Khi tỷ lệ này trên 1, điều đó có nghĩa là chúng ta có thanh khoản ngắn hạn tốt.
2. Tỷ lệ nhanh: Còn được gọi là tỷ lệ kiểm tra độ axit. Đây là một cách khó khăn hơn để đo lường tính thanh khoản vì nó không coi hàng tồn kho là một phần của tài sản hiện tại.
3. Tỷ lệ tiền mặt: Đây là tỷ lệ thanh khoản thận trọng nhất. So với khoản nợ hiện tại của chúng ta, nó tập trung vào tiền mặt và một cái gì đó tốt như tiền mặt.

Khi chúng tôi đưa các chỉ số và số liệu tài chính này vào mẫu mô hình tài chính thương mại của mình, chúng tôi có thể có được một bức tranh hoàn chỉnh về cách hoạt động của công ty chúng tôi. Điều này giúp chúng tôi đưa ra lựa chọn thông minh và thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư hoặc người cho vay tiềm năng.

Mẹo để tạo một kế hoạch tài chính hấp dẫn

Tập hợp thuyết phục kế hoạch tài chính Khi nói đến kế hoạch kinh doanh của bạn, một mẫu đóng một vai trò quan trọng trong thành công của bạn. Dưới đây là một vài lời khuyên để giúp kế hoạch tài chính của bạn tỏa sáng:

Hãy trung thực

Khi lập kế hoạch tài chính, bạn cần phải dựa trên dự đoán của mình. Đừng đưa ra những tuyên bố điên rồ có thể làm hỏng uy tín của toàn bộ kế hoạch kinh doanh. Thay vào đó, hãy hành động thận trọng và đưa ra ước tính cẩn thận. Bằng cách đó, bạn có nhiều khả năng đạt được mục tiêu của mình và duy trì sự tự tin của các nhà đầu tư hoặc người cho vay tiềm năng.

Dành cho Dự đoán tài chính thực tế, dựa trên hiệu suất thực tế của công ty hoặc doanh nghiệp tương tự trong lĩnh vực của bạn. Hãy xem kỹ Điều kiện thị trường, xu hướng công nghiệp và các yếu tố kinh tế có thể ảnh hưởng đến doanh nghiệp của bạn. Cách tiếp cận này sẽ giúp bạn phát triển một kế hoạch tài chính chính xác và đáng tin cậy hơn, cung cấp một lộ trình tốt hơn cho sự thành công của công ty bạn.

Sử dụng trợ giúp trực quan

Sử dụng các phương tiện hỗ trợ trực quan trong lập kế hoạch tài chính có thể làm cho chúng hiệu quả hơn. Mọi người học tốt hơn thông qua hiệu ứng hình ảnh, vì vậy đồ họa thông tin Trực quan hóa dữ liệu giúp các bên liên quan hiểu thông tin tài chính phức tạp. Bạn có thể sử dụng biểu đồ dòng chuỗi thời gian để hiển thị các chỉ số tài chính thay đổi như thế nào theo thời gian. biểu đồ thanh So sánh doanh thu theo dòng sản phẩm hoặc khu vực và biểu đồ hình tròn để hiển thị bảng phân tích chi phí hoạt động.

Khi tạo các thiết bị hỗ trợ trực quan, hãy giữ chúng cơ bản và tránh sử dụng nội dung bổ sung có thể làm bạn mất tập trung vào dữ liệu. Mỗi infographic nên tập trung vào một hoặc hai ý tưởng và trình bày chúng. Bằng cách sử dụng tốt các phương tiện hỗ trợ trực quan, bạn có thể làm nổi bật các vấn đề và thành tựu quan trọng, làm cho kế hoạch tài chính của bạn trở nên thú vị hơn và dễ hiểu hơn.

Giải thích giả thuyết

Để tạo ra một kế hoạch kinh doanh thành công, bạn cần truyền đạt các giả định tài chính của mình. Kết hợp các giả định này vào mô tả của kế hoạch và đưa ra lời giải thích ngắn gọn về từng giả định. Phương pháp này cho phép bạn biện minh cho dự đoán của mình và cho thấy cách bạn đưa ra dự đoán tài chính.

Khi giải thích các giả thuyết, hãy tập trung vào việc trả lời các câu hỏi kinh doanh quan trọng nhất đối với các bên liên quan của bạn. Chi phí được nhóm lại để tìm một nền tảng trung gian giữa dữ liệu tài chính chi tiết và các mô hình linh hoạt. Bằng cách đảm bảo các giả định của bạn rõ ràng và hợp lý, bạn sẽ làm cho kế hoạch kinh doanh tổng thể của mình đáng tin cậy hơn và đặt nền tảng vững chắc cho các dự đoán tài chính của bạn.