Cách sử dụng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Excel

Là người sáng lập một công ty khởi nghiệp, tôi biết tầm quan trọng của một chất rắn Mô hình tài chính Đúng. Đó là lý do tại sao tôi muốn cho bạn thấy những lợi ích của việc sử dụng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Excel. Công cụ này đã thay đổi các quy tắc của trò chơi đối với tôi và nhiều doanh nhân khác, giúp chúng tôi lập kế hoạch, dự báo và đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu. Sử dụng đúng mẫu, bạn có thể chuyển đổi các mẫu phức tạp tính toán tài chính Cung cấp thông tin chi tiết rõ ràng và hữu ích cho doanh nghiệp của bạn.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn sử dụng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Excel. Đầu tiên, chúng tôi sẽ giúp bạn thiết lập đúng mẫu, sau đó tiếp tục nhập dữ liệu tài chính của bạn. Bạn sẽ học cách điều chỉnh mô hình cho phù hợp với nhu cầu khởi nghiệp cụ thể của bạn và chúng tôi sẽ xem xét cách sử dụng nó để lập kế hoạch tăng trưởng. Cho dù bạn mới bắt đầu kinh doanh hay là một doanh nhân có kinh nghiệm, hướng dẫn này sẽ giúp bạn đặt nền tảng tài chính vững chắc cho thành công khởi nghiệp.

Bắt đầu với các mẫu

Tải xuống và mở mẫu

Đầu tiên, tôi sẽ đi lấy một mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Tệp Excel. Bạn có thể tìm thấy các mẫu miễn phí trên nhiều trang web, vì vậy tôi sẽ chọn một mẫu phù hợp với tôi. Khi tôi có nó, tôi sẽ khởi chạy nó trong Microsoft Excel hoặc Google Sheets, bất cứ điều gì tôi muốn. Chọn một mẫu dễ sử dụng và phù hợp với những gì startup của tôi muốn đạt được là chìa khóa.

Tìm hiểu về bố cục

Khi tôi mở mẫu, tôi sẽ dành một chút thời gian để nắm bắt bố cục của nó. Hầu hết các mô hình tài chính cho các công ty khởi nghiệp được chia thành các phần hoặc tab khác nhau. Ví dụ: bạn có thể tìm thấy tab “Tóm tắt mô hình”, có Ba mô hình tuyên bố, bao gồm đầu vào và đầu ra. Cũng có thể có tab “Điều tra dân số” để mô phỏng chi phí nhân viên. Tôi sẽ xem xét từng phần để xem mẫu được thiết lập như thế nào.

Tab tóm tắt mô hình chứa báo cáo lãi lỗ, báo cáo dòng tiền và bảng cân đối kế toán. Những phần này làm việc cùng nhau để cung cấp cho tôi một bức tranh hoàn chỉnh về tình hình tài trợ của công ty khởi nghiệp của tôi. Tôi đang tập trung vào khu vực màu vàng vì đó là nơi tôi gõ các con số.

Các kỹ năng Excel cơ bản bạn cần

Khi sử dụng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp trong Excel, sẽ rất hữu ích khi biết một số nội dung Excel cơ bản. Tôi sẽ có thể định dạng bảng tính, sử dụng các hàm và công thức đơn giản và biết cách di chuyển giữa các tab khác nhau. Sử dụng màu sắc có thể giúp sắp xếp dữ liệu và làm cho nó dễ hiểu hơn.

Cũng rất tốt khi biết cách sử dụng các công thức làm sẵn để tính toán và phân tích đơn giản. Khi tôi đã quen với các mẫu, tôi có thể muốn xem xét các tính năng phức tạp hơn như bảng tổng hợp hoặc các công cụ phân tích gì nếu để kiểm tra các tình huống khác nhau.

Hãy nhớ rằng mặc dù mẫu là một điểm khởi đầu tuyệt vời, tôi cần điều chỉnh mô hình để đáp ứng chính xác nhu cầu khởi nghiệp của mình. Mục tiêu là xây dựng một công cụ giúp tôi đưa ra các lựa chọn dựa trên dữ liệu và lên kế hoạch cho sự phát triển của công ty khởi nghiệp của mình.

Nhập dữ liệu tài chính

Dự báo doanh thu

Khi bạn sử dụng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Excel, việc đưa ra dự đoán doanh thu chính xác đóng một vai trò quan trọng. Trước tiên tôi cần kiểm soát thị trường của mình và liệt kê các luồng doanh thu của mình. Đối với các công ty SaaS, điều này có thể bao gồm phí đăng ký và dịch vụ cao cấp. Tiếp theo, tôi sẽ xem xét các yếu tố như chi phí sản xuất và phí của đối thủ cạnh tranh để phát triển kế hoạch định giá của tôi.

Tiếp theo, tôi sử dụng sự hiểu biết của mình về thị trường và giá cả để dự báo doanh số bán hàng. Tôi sẽ tính toán số lượng đơn vị tôi muốn bán và doanh thu dự kiến. Tính đến các yếu tố bên ngoài như thay đổi theo mùa và điều kiện kinh tế là chìa khóa. Tôi cũng đang suy đoán về tốc độ tăng trưởng, chẳng hạn như 10% mỗi tháng hoặc 50% mỗi năm, tùy thuộc vào mô hình thị trường và kế hoạch của công ty tôi.

Ước tính chi phí

Để đảm bảo khởi nghiệp của tôi có lợi nhuận và bền vững, tôi cẩn thận phân bổ chi phí trong kế hoạch tài chính của mình. Tôi bắt đầu với Chi phí bán hàng (COS), bao gồm các chi phí trực tiếp liên quan đến việc sản xuất sản phẩm của tôi hoặc cung cấp dịch vụ. Đối với các công ty khởi nghiệp bán sản phẩm, điều này có thể bao gồm nguyên liệu thô và máy móc được sử dụng trong sản xuất.

Tiếp theo, tôi dành tiền cho tiếp thị và bán hàng, chẳng hạn như quảng cáo và trả lương cho nhân viên bán hàng. Tôi cũng xem xét chi phí phát triển ý tưởng mới, điều hành một doanh nghiệp và trả tiền cho những tổn thất tài sản dài hạn. Có một quỹ dự phòng cho các chi phí bất ngờ là chìa khóa, vì mọi doanh nghiệp mới đều phải đối mặt với chi phí bất ngờ.

chi tiêu vốn

Chi tiêu vốn (Capex) đóng một vai trò quan trọng trong việc giúp công ty khởi nghiệp của tôi phát triển và duy trì hoạt động. Điều này bao gồm việc mua các mặt hàng lớn mà công ty của tôi sẽ sử dụng trong hơn một năm, chẳng hạn như máy móc mới, sửa đổi tòa nhà hoặc xe tải giao hàng.

Tôi dựa vào mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp trong Excel để theo dõi chặt chẽ các chi phí này. Lựa chọn chi tiêu vốn khôn ngoan có thể dẫn đến các công cụ làm việc tốt hơn, đầu ra nhiều hơn và giá trị công ty cao hơn. Khi lập kế hoạch ngân sách của mình, tôi xem xét khả năng hoàn vốn đầu tư (ROI) của từng dự án và dự báo chi phí để tránh chi tiêu quá nhiều hoặc quá ít.

Bằng cách tích hợp kế hoạch chi tiêu vốn của tôi vào chiến lược tài chính tổng thể của mình, tôi sẽ có tác động chung đến tất cả các khía cạnh tài chính của doanh nghiệp. Điều này giúp tôi giữ cho kế hoạch chi tiêu vốn của mình đồng bộ với báo cáo thu nhập của mình và cho phép tôi dự báo tăng trưởng doanh thu hoặc giảm tiềm năng từ các khoản đầu tư mới.

Được thiết kế riêng cho công ty khởi nghiệp của bạn

Khi bạn sử dụng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Excel, bạn cần điều chỉnh nó để phù hợp với nhu cầu kinh doanh cụ thể của bạn. Quy trình tùy chỉnh này đảm bảo rằng dự báo tài chính của bạn tiết lộ khả năng và mục tiêu độc đáo của startup.

Các số liệu phù hợp cho ngành của bạn

Mỗi ngành công nghiệp đều có bộ riêng Các chỉ số hiệu suất chính (KPI) Điều này đóng một vai trò quan trọng trong việc đo lường thành công. Nếu bạn điều hành một doanh nghiệp bán lẻ, bạn có thể lo lắng về các số liệu như doanh thu hàng tồn kho hoặc doanh số trên mỗi foot vuông. Ngược lại, các công ty sản xuất có thể ưu tiên sử dụng tài sản hoặc hiệu quả sản xuất. Khi bạn kết hợp các tỷ lệ cụ thể trong ngành này vào mô hình tài chính của công ty khởi nghiệp, bạn có thể có được cái nhìn sâu sắc có giá trị về hiệu suất của công ty và đưa ra lựa chọn thông minh.

Thêm dòng sản phẩm hoặc dịch vụ

Khi công ty khởi nghiệp của bạn phát triển về quy mô, bạn có thể muốn cung cấp nhiều sản phẩm hoặc dịch vụ hơn. Hãy chắc chắn rằng mô hình tài chính của bạn có thể thay đổi để bao gồm các sản phẩm mới mà bạn bán. Khi bạn thêm chúng vào mô hình, hãy xem xét các câu hỏi như bạn sẽ định giá chúng như thế nào, chi phí sản xuất và bạn nghĩ rằng bạn sẽ bán bao nhiêu. Điều này có thể giúp bạn hiểu cách chúng tác động đến tình hình tài trợ tổng thể của bạn và liệu chúng có phù hợp với những gì bạn muốn doanh nghiệp của mình làm hay không.

Kiếm tiền từ các nhà đầu tư

Kiếm tiền là chìa khóa cho sự phát triển của nhiều công ty mới. Kế hoạch tài chính của bạn nên cho thấy những cách khác nhau mà bạn có thể kiếm tiền và cách chúng sẽ biến đổi doanh nghiệp của bạn. Cân nhắc tăng các vòng tài chính khác nhau, chẳng hạn như tài trợ hạt giống sớm, tài trợ Series A hoặc thậm chí niêm yết. Đừng quên giải thích cách mỗi vòng tài trợ sẽ làm giảm tỷ lệ sở hữu của bạn. Điều này rất quan trọng vì nó làm thay đổi giá trị của công ty và những thứ như thu nhập trên mỗi cổ phiếu.

Khi bạn thêm các phần này vào kế hoạch tài trợ của công ty khởi nghiệp trong Excel, bạn sẽ có một công cụ tốt hơn để lập kế hoạch tài chính cho tương lai của công ty bạn.

Sử dụng các mô hình để lập kế hoạch tăng trưởng

Sử dụng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Excel ảnh hưởng đến mức độ mà các công ty lập kế hoạch, dự báo và đưa ra lựa chọn dựa trên dữ liệu. Khi các doanh nhân điều chỉnh mẫu để phù hợp với ngành của họ, thêm các dòng sản phẩm mới và tính đến các vòng tài trợ, họ đã tạo ra một công cụ hữu ích để hướng dẫn sự phát triển của startup. Cách tiếp cận này giúp các công ty khởi nghiệp thích ứng với những thay đổi của thị trường và đưa ra lựa chọn thông minh Tương lai tài chính.

Nói chung, mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Excel không chỉ là một bảng tính đơn giản; nó có thể là một hướng dẫn để thành công. Nó cho phép những người sáng lập nhìn thấy con đường tài chính của họ, khám phá các rào cản tiềm năng và chuẩn bị cho các tình huống khác nhau. Khi các doanh nhân sử dụng công cụ này tốt, họ sẽ tăng cơ hội tạo ra một doanh nghiệp lâu dài thành công. Hãy nhớ rằng, điều quan trọng nhất là giữ cho mô hình được cập nhật và sử dụng nó như một tài liệu tích cực để hướng dẫn các công ty khởi nghiệp đạt được mục tiêu của họ.

Câu hỏi thường gặp

1. Làm thế nào để thiết lập các mô hình tài chính trong Excel?
Để xây dựng mô hình tài chính trong Excel, hãy làm theo năm bước sau: Đầu tiên nhập dữ liệu tài chính lịch sử mà hầu hết các mô hình yêu cầu. Các tỷ lệ chính và số liệu sau đó được tính toán. Thêm các giả định tài chính để hướng dẫn mô hình. Một dự báo được tạo dựa trên các đầu vào này., tiến hành phân tích định giá để xác định giá trị tài chính của dự án hoặc doanh nghiệp.

2. Các bước liên quan đến mô hình tài chính cho một công ty khởi nghiệp là gì?

Xây dựng một mô hình tài chính cho một startup đòi hỏi một số bước chính: Đầu tiên, đặt mục tiêu rõ ràng để nắm bắt mục đích của mô hình. Tiếp theo, tạo một cấu trúc cho mô hình. Thêm các chỉ số hiệu suất chính (KPI) rất quan trọng đối với khởi nghiệp của bạn. Tính toán chi phí và doanh thu dự án để hiểu dòng vốn. Xem xét các yêu cầu vốn lưu động và chuẩn bị cho thuế. Tiếp tục xem xét và điều chỉnh mô hình khi cần thiết.

3. Cách tốt nhất để làm mô hình tài chính trong Excel là gì?

Khi nói đến mô hình hóa tài chính trong Excel, cách tiếp cận tốt nhất là giữ cho các công thức phức tạp đơn giản. Thay vì sử dụng các biểu thức chặt chẽ, phức tạp, hãy chia công thức thành các bước nhỏ hơn, dễ quản lý hơn. Cách tiếp cận này có thể làm cho bảng tính lớn hơn và có nhiều hàng hơn, nhưng nó có thể làm cho mô hình rõ ràng hơn và dễ dàng hơn cho những người khác kiểm tra và nắm bắt. Cách tiếp cận này có tác động tích cực đến sự hiểu biết tổng thể về mô hình.

4. Làm thế nào để tôi lập một kế hoạch tài chính cho khởi nghiệp của tôi?
Để phát triển một kế hoạch tài chính cho một công ty khởi nghiệp, trước tiên bạn cần quyết định kế hoạch sẽ đạt được điều gì. Chọn phương pháp chính để đo lường sự thành công của doanh nghiệp của bạn. Sử dụng các mô hình tài chính sẵn sàng làm điểm khởi đầu và nhập số thực của bạn để làm cho dự đoán của bạn chính xác hơn. Bắt đầu bằng cách đoán thu nhập trong tương lai của bạn, tìm ra số lượng người bạn sẽ cần thuê, sau đó lên kế hoạch chi phí khác. Ngoài ra, hãy đưa ra một chiến lược để đáp ứng nhu cầu tài trợ hàng ngày của bạn.