Tạo mẫu kế hoạch tài chính thành công cho công ty khởi nghiệp của bạn trong 5 bước đơn giản

Một thống kê gây sốc cho thấy 82% các công ty khởi nghiệp đã ngừng hoạt động do vấn đề dòng tiền.

Sự thật là đau lòng — ngay cả ý tưởng kinh doanh thông minh nhất cũng có thể thất bại nếu không có một kế hoạch tài chính vững chắc. Nhiều doanh nhân phải vật lộn với các bảng tính và dự đoán phức tạp trong khi cố gắng vạch ra tương lai tài chính của công ty.

Mẫu kế hoạch tài chính của công ty khởi nghiệp của bạn không nên làm bạn choáng ngợp. Một cách tiếp cận toàn diện cho mô hình tài chính và lập kế hoạch kinh doanh có thể giúp bạn thiết lập một khuôn khổ linh hoạt. Khung hướng dẫn các quyết định của bạn và thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư.

Quá trình này hoạt động rất tốt cho những người sáng lập lần đầu và các doanh nhân có kinh nghiệm muốn cải thiện kế hoạch kinh doanh của họ. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn 5 bước đơn giản để tạo một mẫu tài chính thành công. Bạn muốn biến kế hoạch tài chính từ một thách thức thành một lợi thế cạnh tranh? Chúng ta hãy xem chi tiết!

Tìm hiểu những điều cơ bản về các mẫu kế hoạch tài chính

Một mẫu kế hoạch tài chính thành công đòi hỏi các yếu tố cụ thể để thành công. Kinh nghiệm của chúng tôi với tư cách là chuyên gia mô hình tài chính cho thấy rằng các mẫu đáng tin cậy tạo thành nền tảng cho chiến lược tài chính của một công ty khởi nghiệp.

chi tiết Mô hình tài chính doanh nhân Có ba báo cáo tài chính quan trọng làm việc cùng nhau để kể câu chuyện về doanh nghiệp của bạn. Những báo cáo này cung cấp cho bạn một bức tranh rõ ràng về tình hình tài chính hiện tại của bạn và giúp bạn tự tin dự báo hiệu suất trong tương lai.

Mẫu tài chính khởi nghiệp của bạn phải bao gồm các thành phần cốt lõi sau:

• Báo cáo lãi lỗ (lãi lỗ)
• bảng cân đối kế toán
• Báo cáo dòng tiền
• Phân tích hòa vốn
• Dự báo tài chính

Chúng tôi đã học được rằng các mẫu không phải là một giải pháp phù hợp với tất cả. Các mô hình tài chính phục vụ các doanh nghiệp thuộc mọi loại hình, từ ngân hàng và bất động sản đến công nghệ, sản xuất và chăm sóc sức khỏe. Mỗi mô hình kinh doanh đều yêu cầu các điều chỉnh cụ thể đối với chiến lược lập kế hoạch tài chính của nó.

Excel hoặc Google Sheets là những mẫu hiệu quả nhất. Excel đã trở thành tiêu chuẩn vàng cho mô hình tài chính do tính linh hoạt và các tính năng tiên tiến của nó. Nhưng phần mềm chuyên dụng có thể phù hợp hơn với nhu cầu mô hình phức tạp.

Kinh nghiệm của chúng tôi trong việc giúp các công ty khởi nghiệp tránh các vấn đề tài chính cho thấy những lỗi mẫu phổ biến có thể ảnh hưởng đến kế hoạch của bạn:

Nhiều doanh nhân cho thấy lợi nhuận không thực tế quá sớm. Các công ty khởi nghiệp thực tế phải lựa chọn giữa tăng trưởng hoặc lợi nhuận - bạn không thể làm cả hai. Những người sáng lập thường đánh giá thấp chi tiêu thị trường. Trên thực tế, nhiều doanh nghiệp công nghệ thành công chi 30% hoặc nhiều hơn doanh số bán hàng của họ cho tiếp thị.

Có một lý do khác khiến mẫu thất bại: áp dụng tỷ lệ phần trăm nhỏ cho các thị trường lớn mà không có sự hỗ trợ vững chắc. Dự báo doanh số của bạn yêu cầu các yếu tố và giả định cụ thể. Quan trọng nhất, nhiều mẫu không kết nối đúng ba báo cáo tài chính chính, dẫn đến dự báo không nhất quán.

Độ tin cậy của mẫu phụ thuộc vào việc xác minh mô hình tài chính của bạn thông qua kiểm tra ngược và phân tích độ nhạy của dữ liệu lịch sử. Lưu ý rằng mẫu của bạn nên trình bày một câu chuyện tạo ra giá trị hợp lý và hấp dẫn, đồng thời cân bằng quan điểm bảo thủ và lạc quan.

Thu thập dữ liệu tài chính cơ bản

Sự thành công của việc khởi nghiệp của bạn phụ thuộc vào việc thu thập dữ liệu tài chính phù hợp. Hãy khám phá các thành phần chính cần thiết để thiết lập một nền tảng tài chính vững chắc.

Báo cáo và báo cáo tài chính bắt buộc

Một kế hoạch tài chính hoàn chỉnh đòi hỏi ba lõi báo cáo tài chính Cùng nhau, họ kể câu chuyện khởi nghiệp của bạn:

• Bảng cân đối kế toán: Tổng quan về tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu
• Báo cáo lãi lỗ: chi tiết thu nhập và chi phí của bạn
• Báo cáo dòng tiền: Theo dõi dòng tiền vào và ra của doanh nghiệp
• Phân tích hòa vốn: Cho biết khi nào doanh nghiệp của bạn có lãi

Những báo cáo này là xương sống tài chính của một công ty khởi nghiệp - chúng không chỉ là giấy tờ. Cần có những giả định vững chắc đằng sau những con số của bạn. Nghiên cứu thị trường, khối lượng tìm kiếm trên web, hợp đồng nhà cung cấp và dữ liệu xác minh giá cả sẽ hỗ trợ hiệu quả các dự đoán của bạn.

Các công cụ và tài nguyên thu thập dữ liệu

Thế giới kỹ thuật số cung cấp cho chúng ta các công cụ mạnh mẽ giúp quản lý dữ liệu tài chính dễ dàng hơn nhiều. Dưới đây là các nguồn lực thiết yếu mà startup của bạn cần:

Phần mềm quản lý tài chính:

• Nền tảng kế toán dựa trên đám mây với theo dõi tức thì
• Hệ thống ghi lại giao dịch tự động
• Công cụ dự báo tài chính
• Giải pháp theo dõi chi phí

Phần mềm kế toán đã được làm cho thân thiện với ngân sách và dễ sử dụng. Đó là trung tâm của hệ thống tài chính của bạn. Các công cụ này tự động ghi lại các giao dịch, xử lý đối chiếu ngân hàng và tạo báo cáo tài chính ngay lập tức.

Nhập dữ liệu tổ chức cho mẫu

Tổ chức dữ liệu tài chính đúng cách là rất quan trọng để lập kế hoạch chính xác. Tạo một “phòng dữ liệu” chuyên dụng (chẳng hạn như thư mục Drive) để lưu trữ tất cả các bằng chứng tài chính. Cách tiếp cận này có thể giúp bạn:

1. Xây dựng dự báo tài chính
2. Chuẩn bị thẩm định cho nhà đầu tư
3. Tạo báo cáo hàng tháng
4. Cập nhật dự báo tài chính

Lưu ý rằng bạn nên lưu giữ hồ sơ chi tiết về chi phí cố định, chi phí biến đổi, chi phí nhân viên, chi phí hoạt động và chi phí tiếp thị. Cách tiếp cận chi tiết này sẽ giữ cho các mẫu tài chính của bạn chính xác và đáng tin cậy.

của bạn Phân tích dòng tiền Dữ liệu hoạt động tốt nhất khi được tổ chức thành ba thành phần chính: dự báo thu nhập tiền mặt, chi tiêu tiền mặt và đối chiếu dòng tiền. Cấu trúc này duy trì sự rõ ràng và giúp bạn khám phá các xu hướng hoặc rủi ro tiềm ẩn trong kế hoạch tài chính của bạn.

Xây dựng cấu trúc mẫu tùy chỉnh của bạn

Dữ liệu tài chính chúng tôi thu thập sẽ giúp chúng tôi xây dựng một cấu trúc mẫu mạnh mẽ tạo thành nền tảng cho khởi nghiệp của chúng tôi kế hoạch tài chính. Một mẫu được thiết kế tốt có thể phân biệt giữa sự lộn xộn và rõ ràng trong lập kế hoạch tài chính.

Thiết lập khung Excel/Google Sheets

Excel hoặc Google Sheets là những công cụ tuyệt vời để mô hình hóa tài chính vì chúng cung cấp các tính năng mạnh mẽ. Đây là cách chúng tôi thiết lập quy trình:

1. Tạo các tab riêng biệt cho từng thành phần tài chính chính
2. Thiết lập bảng điều khiển tóm tắt cho các chỉ số chính
3. Thiết lập các phần đầu vào rõ ràng cho các biến
4. Thiết kế hệ thống mã màu nhất quán
5. Thực thi các quy tắc xác thực dữ liệu

đang được tạo ra công thức động và liên kết

Các mẫu của chúng tôi được tạo ra rất mạnh mẽ với các công thức động tự động cập nhật khi dữ liệu thay đổi. Những phương pháp hay nhất này hoạt động:

• Sử dụng các phạm vi được đặt tên để dễ dàng quản lý công thức nấu ăn
• Tạo liên kết rõ ràng giữa các trang tính khác nhau
• Thực hiện xác thực dữ liệu để ngăn ngừa lỗi
• Thiết lập tính toán tự động cho các số liệu chính
• Tạo bảng tham chiếu động

Các mục nhập thủ công được đánh dấu bằng màu xám và kết quả công thức màu xanh lam ngăn chặn các sửa đổi vô tình. Hệ thống mã màu này làm cho mẫu dễ sử dụng và giảm lỗi.

Thêm các yếu tố trực quan

Các con số kể câu chuyện tốt hơn thông qua hình ảnh, đặc biệt là trong lập kế hoạch tài chính. Mẫu của chúng tôi sử dụng biểu đồ và đồ thị cũng như bảng số. Điều này làm cho dữ liệu phức tạp dễ hiểu hơn và dễ sử dụng hơn cho tất cả mọi người.

Toàn bộ mô hình sử dụng phong cách thống nhất, phông chữ đồng nhất, kích thước văn bản và màu sắc, tạo ra một giao diện chuyên nghiệp. Mẫu đã trở nên dễ hướng dẫn và hiểu hơn.

Các yếu tố trực quan này đã được chứng minh là hiệu quả nhất:

• Tạo bảng điều khiển với các chỉ số hiệu suất chính
• Sử dụng biểu đồ để hiển thị xu hướng và mô hình
• Thực hiện định dạng có điều kiện để làm nổi bật dữ liệu quan trọng
• Thêm tín hiệu trực quan vào đơn vị nhập dữ liệu

Các chú giải rõ ràng chỉ định các đơn vị (hàng nghìn, hàng triệu, tiền tệ) và giải thích mã hóa màu hoặc các dấu hiệu đặc biệt. Bất cứ ai xem xét kế hoạch tài chính đều có thể nhanh chóng nắm bắt thông tin được cung cấp.

Cách tiếp cận có cấu trúc này tạo ra nhiều hơn chỉ là một mẫu. Nó đã xây dựng một công cụ mạnh mẽ để hướng dẫn các quyết định tài chính của công ty khởi nghiệp của chúng tôi và gây ấn tượng với các nhà đầu tư tiềm năng.

Thực hiện dự báo tài chính

Làm điều đó một cách chính xác Dự báo tài chính Một bước quan trọng trong hành trình khởi nghiệp của chúng tôi. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn các phương pháp và chiến lược tốt nhất để đưa ra dự đoán đáng tin cậy.

Phương pháp dự báo doanh thu

Sự kết hợp của các phương pháp từ trên xuống và từ dưới lên có thể tạo ra dự báo doanh thu chính xác nhất. Các công ty khởi nghiệp bắt đầu các hoạt động bán hàng thường xuyên cần đưa ra dự báo bán hàng thường xuyên để hiểu hoạt động bán hàng và thúc đẩy tăng trưởng toàn công ty.

Cách tiếp cận được đề xuất của chúng tôi là:

• Ước tính tổng thị trường tiềm năng
• Xác định tỷ lệ chuyển đổi
• Tính giá trị mua trung bình
• Quyết định tần suất mua
• Dự đoán giữ chân khách hàng

Dự báo doanh thu của chúng tôi tập trung vào việc nắm bắt và phân tích siêu dữ liệu bán hàng của công ty. Việc thu thập dữ liệu có hệ thống này cung cấp giá trị to lớn cho các dự đoán của chúng tôi mà không gây gánh nặng.

Mô hình cấu trúc chi phí

Dựa trên kinh nghiệm của chúng tôi, hiểu được cấu trúc chi phí là rất quan trọng để tăng trưởng bền vững. Chi phí của chúng tôi được chia thành hai loại chính:

1. Chi phí cố định: Các chi phí này không đổi bất kể khối lượng sản xuất:
   • Tiền thuê và thanh toán cho thuê
   • lương cố định
   • Phí bảo hiểm
2. Chi phí biến đổi: Các chi phí này thay đổi theo mức độ sản xuất và bao gồm:
   • nguyên liệu
   • Lao động trực tiếp
   • vận chuyển

Trong thời kỳ kinh tế suy thoái, lợi nhuận của các công ty sản xuất có tỷ lệ đòn bẩy hoạt động cao (chi phí cố định cao hơn) dễ biến động hơn. Các công ty dịch vụ có đòn bẩy hoạt động thấp có thể quản lý chi phí linh hoạt hơn.

Lập kế hoạch kịch bản tăng trưởng

Phân tích kịch bản Nó giúp chuẩn bị cho nhiều tương lai có thể xảy ra. Cách tiếp cận này tạo ra các dự đoán khác nhau dựa trên các giả định khác nhau. Mô hình của chúng tôi thường bao gồm:

Trường hợp tốt nhất: Dự báo lạc quan dựa trên điều kiện thị trường thuận lợi và hiệu suất kinh doanh mạnh mẽ.

Kịch bản xấu nhất: Xem xét những thách thức tiềm ẩn và ước tính thận trọng về chuyển động thị trường.

Kịch bản có khả năng nhất: Dự đoán thực tế dựa trên xu hướng thị trường hiện tại và dữ liệu hiệu suất lịch sử.

Xem xét các giả định cơ bản thường xuyên và giảm lỗi một cách có hệ thống giúp chúng ta hiểu điều gì đã xảy ra với các dự đoán trước đó. Quá trình này làm tăng độ chính xác của các dự đoán của chúng tôi và giúp xác định sáng kiến bán hàng và tiếp thị nào sẽ mang lại kết quả tốt hơn.

Lưu ý rằng các dự báo tài chính cần được cập nhật thường xuyên dựa trên dữ liệu hiệu suất thực tế để vẫn phù hợp và đáng tin cậy, mặc dù chúng hỗ trợ lập kế hoạch.

Kiểm tra và tinh chỉnh mẫu của bạn

Kiểm tra các mẫu tài chính của chúng tôi đóng một vai trò quan trọng trong việc xác minh độ tin cậy và độ chính xác của chúng. Sau khi đưa ra dự đoán, chúng ta cần xác nhận và tinh chỉnh các mô hình của mình. Điều này làm cho nó thực sự đáng tin cậy.

Công nghệ xác minh

Độ chính xác của mô hình tài chính của chúng tôi phụ thuộc vào việc xác minh đầy đủ. Chúng tôi nhận thấy rằng việc thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng giúp chúng tôi xác định sớm các vấn đề tiềm ẩn. Các điểm xác minh này yêu cầu xác minh:

• bảng cân đối kế toán
• Đối chiếu dòng tiền
• Tính hợp lý của tăng trưởng doanh thu
• Điều chỉnh cấu trúc chi phí
• Tính nhất quán dữ liệu lịch sử
• Độ chính xác của công thức
• Xác nhận đầu vào

Dự báo tài chính của chúng tôi nên sống và thở như một tài liệu, được cập nhật sáu tháng một lần khi điều kiện kinh doanh thay đổi. Các dự đoán chỉ có thể hợp lệ như các giả định cốt lõi của chúng.

phân tích độ nhạy

Phân tích độ nhạy giúp chúng ta hiểu các biến số khác nhau ảnh hưởng đến tình hình tài chính của một công ty khởi nghiệp như thế nào. Kỹ thuật này khám phá cách những thay đổi trong biến độc lập ảnh hưởng đến các biến phụ thuộc của chúng ta theo các giả định cụ thể.

Phân tích độ nhạy của chúng tôi tập trung vào:

1. Tìm kiếm các biến chính có tác động lớn đến đầu ra
2. Sử dụng các giả định khác nhau để tạo ra các kịch bản khác nhau
3. Phân tích những thay đổi ảnh hưởng đến kết quả tài chính như thế nào
4. Ghi lại kết quả để tham khảo trong tương lai

Chúng ta hãy xem một ví dụ. Khi phân tích lợi nhuận của các công ty khởi nghiệp, chi phí nguyên liệu thô tăng 10% có thể làm giảm tỷ suất lợi nhuận ròng của chúng tôi xuống 5%. Thông tin chi tiết này giúp chúng tôi phát triển các kế hoạch dự phòng và giảm thiểu rủi ro.

Các phương pháp hay nhất về bảo trì mẫu

Chúng tôi sử dụng cách tiếp cận có hệ thống để cập nhật và tinh chỉnh để duy trì hiệu quả của mẫu. Bảo trì thường xuyên giữ cho các mô hình tài chính của chúng tôi chính xác và phù hợp.

Một cơ sở dữ liệu trung tâm lưu trữ tất cả dữ liệu tài chính. Các nhà phân tích của chúng tôi có thể tạo ra những dự đoán đáng tin cậy và chính xác từ một nguồn sự thật duy nhất. Điều này đã đơn giản hóa các nỗ lực dự báo của chúng tôi và đặt nền tảng cho sự thành công trong kinh doanh của chúng tôi.

Kế toán, nhà hoạch định tài chính và nhà phân tích của chúng tôi sử dụng các thuật ngữ và định nghĩa số liệu tài chính giống nhau. Ngôn ngữ được chia sẻ này giúp bạn dễ dàng so sánh kết quả thực tế với dự đoán trong toàn tổ chức.

Thực hành bảo trì chính:

• Cập nhật thường xuyên dựa trên hiệu suất thực tế
• Kiểm tra lỗi hệ thống
• Thay đổi tài liệu
• Quản lý kiểm soát phiên bản
• Tích hợp phản hồi của các bên liên quan

Các chiến lược kiểm tra và tinh chỉnh này đã tạo ra một mẫu lập kế hoạch tài chính linh hoạt. Nó có thể thích ứng với các điều kiện kinh doanh thay đổi trong khi vẫn đáng tin cậy và hữu ích cho việc ra quyết định.

kết luận

Lập kế hoạch tài chính là mạch máu của một startup thành công. Một mẫu được bố trí tốt sẽ là con đường dẫn đến sự phát triển xanh của bạn. Bài đăng này chỉ cho bạn cách tạo một mô hình tài chính linh hoạt theo dõi các số liệu chính và linh hoạt với những thay đổi trong tương lai.

Lập kế hoạch tài chính thành công đòi hỏi phải thu thập dữ liệu chính xác, dự báo chiến lược và kiểm tra liên tục. Các công ty khởi nghiệp có thể nhanh chóng giành chiến thắng bằng cách làm theo năm bước sau. Các mẫu của họ giúp đưa ra quyết định nội bộ và thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư tiềm năng.

Mẫu tài chính của bạn phải phát triển cùng với doanh nghiệp của bạn. Thông qua cập nhật thường xuyên, phân tích độ nhạy và bảo trì thích hợp, các dự đoán mới nhất vẫn có liên quan và đáng tin cậy. Khả năng khởi nghiệp của bạn để đáp ứng các thách thức tài chính và nắm bắt cơ hội tăng trưởng phụ thuộc vào các quyết định thông minh và dự đoán thực tế.

Nền tảng phù hợp quyết định thành công tài chính của bạn. Hãy dành một chút thời gian ngay hôm nay để xây dựng một chiến lược bằng cách sử dụng các mẫu này. Khởi nghiệp của bạn có thể biến kế hoạch tài chính từ một nhiệm vụ khó khăn thành một công cụ kinh doanh mạnh mẽ.