Cách xây dựng mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp tùy chỉnh

Một nền tảng tài chính vững chắc hỗ trợ mọi công ty khởi nghiệp thành công và mẫu mô hình tài chính khởi nghiệp Nền tảng đã được đặt từ ngày đầu tiên. Thách thức mà nhiều startup phải đối mặt là kế hoạch tài chính Và họ thường dựa vào các mẫu chung không đáp ứng nhu cầu kinh doanh cụ thể của họ. Hướng dẫn chi tiết này sẽ giúp bạn tạo ra một mô hình tài chính tùy chỉnh phù hợp với yêu cầu của công ty khởi nghiệp của bạn.

Thành phần cốt lõi của mô hình tài chính cho các công ty khởi nghiệp bắt đầu bằng việc xác định các chỉ số hiệu suất và sau đó tạo ra Dự báo doanh thu. Mô hình của bạn nên bao gồm báo cáo thu nhập có cấu trúc và dự báo dòng tiền phản ánh các giả định tăng trưởng tùy chỉnh. Phân tích thường xuyên giúp mô hình tài chính của bạn chính xác và có giá trị. Chúng tôi cung cấp các giải pháp cho các mẫu tài chính khởi nghiệp cơ bản và dự báo tài chính phức tạp phù hợp với nhu cầu của bạn.

Biết nhu cầu tài chính của startup

Nhu cầu tài chính của startup đòi hỏi sự quan tâm đặc biệt. Nghiên cứu cho thấy 90% doanh nghiệp mới thất bại trong ba năm đầu tiên vì họ hiểu sai về chi phí. Thành công phụ thuộc vào mọi thứ trong mô hình tài chính đòi hỏi phải phân tích cẩn thận.

Xác định các chỉ số hiệu suất chính (KPI)

Các chỉ số hiệu suất chính là một cách hiệu quả để đo lường sự tiến bộ của chúng tôi trong việc đạt được các mục tiêu cụ thể. Các chỉ số này là các chỉ số quan trọng trong bốn lĩnh vực: thiết lập mục tiêu, đánh giá hiệu suất, giám sát tăng trưởng và sự hấp dẫn của nhà đầu tư. Các công ty khởi nghiệp giai đoạn đầu nên tập trung vào các KPI cơ bản sau:

• Các chỉ số dòng tiền: Theo dõi tốc độ đốt cháy và quỹ đạo hoạt động để hiểu lịch trình hoạt động của startup
• Số liệu doanh thu: Giám sát doanh thu định kỳ hàng tháng (MRR) và doanh thu định kỳ hàng năm (ARR)
• Số liệu khách hàng: Đo lường chi phí mua lại và giá trị trọn đời
• Số liệu tăng trưởng: Theo dõi tốc độ tăng trưởng doanh thu và phân tích hòa vốn

Xác định nguồn doanh thu

Sự tồn tại của một startup phụ thuộc vào một mô hình doanh thu vững chắc. Các số liệu thống kê vẽ nên một bức tranh kích thích tư duy - 9 trong số 10 công ty khởi nghiệp đã ngừng kinh doanh. 82% trong số những thất bại này xảy ra do quản lý dòng tiền kém của người sáng lập. Doanh nghiệp của bạn cần một dòng doanh thu rõ ràng. Các khoản thu này thường được chia thành hai loại chính: doanh thu giao dịch từ các khoản thanh toán một lần và doanh thu định kỳ từ các khoản thanh toán liên tục.

Kế hoạch chi phí

Quá trình Chi phí khảo sát Cần có một cách tiếp cận được thiết kế tốt tập trung vào bốn loại chính:

1. Chi phí bán hàng (COS): Chi phí trực tiếp liên quan đến việc cung cấp sản phẩm/dịch vụ
2. Tiếp thị và bán hàng: Ngân sách khuyến mãi và thu hút khách hàng
3. Nghiên cứu và phát triển: Chi phí phát triển và đổi mới sản phẩm
4. Chung và hành chính: Chi phí quản lý không liên quan đến sản xuất

Lưu ý rằng thường phải mất hai năm để các công ty khởi nghiệp thiết lập KPI và doanh thu ổn định. Mẫu mô hình tài chính của chúng tôi thiết lập một nền tảng đáng tin cậy bằng cách theo dõi cẩn thận các thành phần tài chính này.

Chọn cấu trúc mẫu phù hợp

Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn về cách xây dựng một mẫu mô hình tài chính. Ba báo cáo tài chính chính là nền tảng của kế hoạch tài chính của một startup.

Báo cáo lãi lỗ

Báo cáo thu nhập cho biết về lợi nhuận của công ty khởi nghiệp của chúng tôi. Báo cáo được chia thành ba phần chính: doanh thu, chi phí bán hàng và chi phí hoạt động. Những thành phần này giúp chúng tôi tính toán thu nhập hoặc lỗ ròng và cho chúng tôi thấy những phần nào của doanh nghiệp cần cải thiện.

Dự báo dòng tiền

Dự báo dòng tiền đóng một vai trò quan trọng vì nó giải thích dòng tiền và các khoản tương đương tiền trong các liên doanh của chúng tôi. Tuyên bố được chia thành ba loại chính:

• Hoạt động hoạt động
• Hoạt động đầu tư
• Hoạt động tài chính

Cấu trúc có tổ chức này cho phép chúng tôi xác định các lĩnh vực cần cải thiện trong ngắn hạn và trung hạn. Chúng ta cũng có thể quản lý khủng hoảng ngân sách một cách hiệu quả khi tình hình yêu cầu.

Bảng cân đối kế toán (tùy chọn)

Mặc dù bảng cân đối kế toán là tùy chọn cho các công ty khởi nghiệp giai đoạn đầu, nhưng nó có thể phản ánh rõ ràng tình hình tài chính của công ty. Phương trình bảng cân đối kế toán rất đơn giản: tài sản = nợ phải trả + vốn chủ sở hữu. Tài sản được liệt kê theo tốc độ chuyển đổi thành tiền mặt, trong khi nợ phải trả được liệt kê theo ngày đến hạn thanh toán của chúng. Bố cục này giúp các nhà đầu tư và người cho vay nhanh chóng đánh giá sức khỏe tài chính của công ty khởi nghiệp của bạn.

Mô hình tài chính của bạn nên bao gồm một bản tóm tắt hàng năm cho thấy tác động dài hạn. Các chỉ số hiệu suất chính, chẳng hạn như số lượng nhân viên và vị trí tiền mặt, sẽ xuất hiện ngay bên dưới báo cáo. Điều này liên kết trực tiếp các số liệu hoạt động của bạn với hiệu suất tài chính. Không chỉ là con số, mô hình kể câu chuyện của startup và hướng dẫn lập kế hoạch.

Lưu ý rằng báo cáo tài chính của bạn nên mô tả chi tiết tình hình tài chính của công ty khởi nghiệp. Cấu trúc được bố trí tốt giúp mô hình dễ dàng cập nhật và các bên liên quan có thể hiểu rõ hơn về nó.

Tùy chỉnh mô hình tài chính của bạn

Cấu trúc mẫu cho phép chúng tôi tùy chỉnh các mô hình tài chính để phản ánh các đặc điểm độc đáo và quỹ đạo tăng trưởng của công ty khởi nghiệp của chúng tôi. một Mô hình tài chính doanh nhân Nó cần những giả định hợp lý, không phải dự đoán hoàn hảo về tương lai. Những giả định này nên dựa trên thông tin chi tiết về thị trường và dữ liệu có sẵn.

thợ may Dự báo doanh thu

Bước đầu tiên của chúng tôi là chia các luồng doanh thu thành các thành phần có thể đo lường được. Mô hình có tính đến các trình điều khiển doanh thu chính sau:

• Tỷ lệ thu hút khách hàng và số liệu chuyển đổi
• Xu hướng theo mùa và biến động thị trường
• Các mức giá sản phẩm và gói dịch vụ
• Dự đoán giá trị trọn đời của khách hàng
• Mô hình doanh thu định kỳ hàng tháng

Nhu cầu dự báo doanh thu Cách tiếp cận từ dưới lên Không phải là ước tính thị trường từ trên xuống. Cách tiếp cận này tận dụng dữ liệu nội bộ của công ty chúng tôi để đưa ra dự đoán thực tế về tiềm năng tăng trưởng của công ty khởi nghiệp của chúng tôi.

Điều chỉnh danh mục chi tiêu

Các loại chi phí của chúng tôi phản ánh các hoạt động hiện tại và nhu cầu mở rộng trong tương lai. Các mô hình tài chính theo dõi chi phí biến đổi khi doanh thu tăng lên. Chúng tôi lập ngân sách chi phí quản lý dựa trên mức doanh số dự kiến, vì chi phí thay đổi dựa trên kỳ vọng doanh thu.

Mô hình chi phí của chúng tôi sử dụng các tiêu chuẩn ngành để xác nhận các giả định của chúng tôi. Nghiên cứu trên một số công ty trong ngành của chúng tôi cho thấy mục tiêu phần trăm chi tiêu tiếp thị là thực tế. Chỉ lấy một ví dụ, khi mức trung bình của ngành tiếp thị đạt 20% doanh số, chúng tôi muốn đạt được tỷ lệ tương tự khi chúng tôi phát triển.

Kết hợp các giả định tăng trưởng

Dự báo tăng trưởng của chúng tôi tập trung vào nhiều kịch bản dự báo sẽ dẫn đến các điều kiện thị trường khác nhau. Nhóm đã ghi lại tất cả các giả định tài chính cốt lõi, bao gồm tỷ lệ mua lại khách hàng, chi phí sản phẩm và chi phí hoạt động. Các nhà đầu tư và các bên liên quan có thể đánh giá khả năng kinh tế của tình hình tài chính dự kiến của chúng tôi thông qua phương pháp minh bạch này.

Các công ty khởi nghiệp nên phát triển các trường hợp cơ bản và “mở rộng” các kịch bản mục tiêu khi tìm kiếm đầu tư. Chiến lược này giúp các nhà đầu tư tiềm năng hiểu được rủi ro và phần thưởng dự kiến trong khi vẫn duy trì độ tin cậy của các báo cáo tài chính. Dự báo chi tiết hàng tháng hoạt động tốt nhất trong ba năm đầu tiên, vì ước tính dài hơn có thể khó khăn nếu không có dữ liệu lịch sử.

Phân tích và lặp lại mô hình của bạn

tạo ra một sức mạnh Mô hình tài chính Nó đánh dấu sự khởi đầu của kinh nghiệm của chúng tôi. Chúng tôi tạo ra giá trị bằng cách phân tích và tinh chỉnh các dự đoán của mình để giúp chúng tôi đưa ra quyết định chính xác và hữu ích.

buổi biểu diễn phân tích độ nhạy

Phân tích độ nhạy giúp chúng ta hiểu những thay đổi trong các biến khác nhau ảnh hưởng như thế nào đến hiệu suất tài chính của một công ty khởi nghiệp. Chúng tôi đã tiến hành phân tích này để xác định những yếu tố nào có tác động lớn nhất đến mô hình kinh doanh của chúng tôi. Quy trình của chúng tôi bao gồm các bước sau:

• Xác định kịch bản điểm chuẩn
• Kiểm tra một cách có hệ thống các thay đổi biến
• Phân tích tác động đến các chỉ số chính
• Ghi lại kết quả khảo sát độ nhạy

Phân tích này có giá trị vì nó làm cho mô hình tài chính của chúng tôi đáng tin cậy hơn bằng cách thử nghiệm nó trong các điều kiện khác nhau. Các số liệu có độ nhạy cao cho chúng ta thấy nơi mà các ước tính của chúng tôi đòi hỏi sự chú ý hơn và quản lý rủi ro tốt hơn.

Cập nhật với dữ liệu thực tế

Chúng tôi cập nhật mô hình tài chính của mình hàng tháng với dữ liệu hiệu suất mặt đất để tối đa hóa lợi ích của nó. Việc bảo trì thường xuyên này có hai mục đích quan trọng: nó giúp chúng tôi xác định các vấn đề dòng tiền tiềm ẩn và hiểu chính xác hơn về hoạt động kinh doanh của chúng tôi. So sánh dự đoán của chúng tôi với kết quả thực tế giúp chúng tôi học được những bài học có giá trị để chúng tôi có thể thực hiện hành động khắc phục khi cần thiết.

Cải thiện trình chiếu thường xuyên

Với mỗi lần lặp lại, mô hình tài chính của chúng tôi trở nên chính xác hơn. Một chu kỳ cải tiến liên tục giúp chúng tôi cải thiện mô hình và hiệu suất của mình trong mỗi chu kỳ. Quá trình này có hai mục đích chính: nó cho thấy độ chính xác của mô hình của chúng tôi trong việc dự đoán tương lai và chứng minh điều đó kế hoạch kinh doanh Không bao giờ ngừng cải thiện.

Mô hình tĩnh phân rã nhanh chóng và khó so sánh với hiệu suất thực tế. Một hệ thống có thể lặp lại để xem xét hiệu suất dựa trên các dự đoán giúp các dự đoán của chúng tôi luôn phù hợp và hữu ích. Chúng tôi có thể đưa ra quyết định tốt hơn và theo dõi rõ ràng con đường tài chính của công ty khởi nghiệp của chúng tôi.

Không ai mong đợi dự đoán chính xác 100%. Chúng tôi muốn cung cấp thông tin chi tiết có thể thực hiện được để kích hoạt sự nhanh nhẹn trong kinh doanh. Các cập nhật và cải tiến thường xuyên đã biến mô hình của chúng tôi thành một công cụ năng động để phát triển cùng với các công ty khởi nghiệp.

kết luận

một Mẫu mô hình tài chính tùy chỉnh Tất cả những gì bạn cần làm là chú ý đến những điều cần thiết. Các yếu tố này bao gồm xác định các chỉ số hiệu suất chính để tạo ra các báo cáo tài chính được trình bày tốt và Dự báo tăng trưởng. Cách tiếp cận hoàn chỉnh này sẽ cung cấp cho các công ty khởi nghiệp nhiều hơn chỉ các con số trên bảng tính. Họ đã được cung cấp các công cụ mạnh mẽ để hỗ trợ các quyết định chiến lược và đàm phán với nhà đầu tư. Cấu trúc phù hợp, tùy chỉnh và phân tích nhất quán cung cấp nền tảng đáng tin cậy cho những điều sau Lập kế hoạch tài chính cho công ty khởi nghiệp.

Các công ty khởi nghiệp đã thành công trong mô hình hóa tài chính thông qua việc tinh chỉnh và điều chỉnh ổn định. Khi bạn cập nhật các dự báo tĩnh với dữ liệu hiệu suất thực và thực hiện phân tích độ nhạy một cách thường xuyên, các dự báo tĩnh trở thành một công cụ lập kế hoạch động. Bằng cách áp dụng cách tiếp cận có hệ thống này để mô hình hóa tài chính, công ty khởi nghiệp của bạn có thể đạt được tăng trưởng bền vững, đưa ra quyết định tốt hơn và xây dựng uy tín với các bên liên quan. Thời gian dành cho việc xây dựng và duy trì các mô hình tài chính tùy chỉnh có thể cải thiện cái nhìn sâu sắc về kinh doanh và hiệu quả tài chính tốt hơn.