Tạo mẫu mô hình tài chính như một chuyên gia: các mẹo cơ bản
88% bảng tính chứa lỗi và có thể khiến doanh nghiệp của bạn tốn hàng nghìn đô la.
tạo một mẫu mô hình tài chính Bắt đầu từ đầu cần có thời gian và gây ra rủi ro đáng kể. Một công thức sai, một số thập phân sai hoặc một giả định bị bỏ qua đều có thể dẫn đến việc đưa ra các quyết định tài chính lớn dựa trên dữ liệu không chính xác.
Đội ngũ của chúng tôi có nhiều năm kinh nghiệm tạo và xem xét các mô hình tài chính cho các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp đã thành lập. Khi bạn cần một mẫu mô hình tài chính mới, bạn không cần phải bắt đầu lại từ đầu. Cách tiếp cận phù hợp và cấu trúc phù hợp sẽ giúp bạn tạo các mẫu cấp chuyên nghiệp mà vẫn chính xác, linh hoạt và dễ bảo trì.
Bài đăng này sẽ hướng dẫn bạn mọi thứ bạn cần để tạo một mẫu mô hình tài chính mạnh mẽ có thể xem xét. Cho dù bạn là một nhà sáng lập khởi nghiệp đang lên kế hoạch cho vòng tài trợ tiếp theo hay một nhà phân tích tài chính cải thiện quy trình làm việc của bạn - bạn sẽ tìm thấy giá trị ở đây.
Tìm hiểu những điều cơ bản về mẫu mô hình tài chính
Hãy khám phá những điều cơ bản về việc tạo các mẫu mô hình tài chính chuyên nghiệp. mô hình tài chính Một đại diện trừu tượng về tình hình tài chính của công ty được thực hiện bằng cách kết hợp các số liệu kế toán, tài chính và kinh doanh.
Các thành phần chính của một mẫu chuyên nghiệp
Mẫu mô hình tài chính linh hoạt có ba yếu tố cốt lõi mà chúng tôi luôn nhấn mạnh:
- Dữ liệu tài chính lịch sử và giả thuyết
- Công cụ tính toán và công thức
- Phần đầu ra của dự báo và phân tích
Cùng với nhau, các thành phần này cung cấp một tình hình tài chính hoàn chỉnh. Nghiên cứu cho thấy rằng các mô hình thành công có thể đưa ra các giả định thông minh và hợp lý dựa trên phân tích kỹ lưỡng ngành và dữ liệu lịch sử chính xác.
Thiết lập môi trường Excel
Do tính linh hoạt và các tính năng tiên tiến của nó, Excel vẫn là tiêu chuẩn vàng cho mô hình hóa tài chính. Môi trường Excel của bạn hoạt động tốt nhất với các cài đặt quan trọng sau:
- chế độ tính toán: Chuyển sang chế độ tính toán thủ công để ngăn tính toán lại tự động trong quá trình xây dựng mô hình
- Cài đặt macro: Đặt thành bảo mật “trung bình” để tăng cường chức năng
- Bộ công cụ phân tích: Bật plugin này cho các tính năng phân tích thống kê nâng cao
Những điều cơ bản này giúp tạo ra các mô hình tài chính chính xác và hiệu quả. Lưu ý rằng chất lượng của mô hình tài chính phụ thuộc vào đầu vào của nó và các bên liên quan có thể cung cấp thông tin chính xác nhất.
Thiết kế cấu trúc mẫu thân thiện với người dùng
Cấu trúc quyết định mọi thứ trong việc xây dựng một mẫu mô hình tài chính chuyên nghiệp. Một mẫu được bố trí tốt có thể tăng hiệu quả và giảm đáng kể sai sót trong phân tích tài chính.
Tạo bố cục thân thiện với người dùng
Chia mô hình tài chính thành ba phần riêng biệt đảm bảo sự rõ ràng và khả năng sử dụng tối đa. điều này Một cách tiếp cận có cấu trúc Giúp việc kiểm toán và sửa đổi các mô hình dễ dàng hơn đồng thời giảm thiểu lỗi và tiết kiệm thời gian. Đầu vào tĩnh và động cần được tách biệt trong phần đầu vào để cung cấp cái nhìn tổng quan rõ ràng nhất về các thành phần mô hình.
Các phương pháp hay nhất về điều hướng và tài liệu
Những thực hành này làm cho mẫu của chúng tôi dễ sử dụng:
- Xóa tài liệu
- Bao gồm hướng dẫn chi tiết cho từng phần
- Duy trì một hệ thống thay đổi hoàn chỉnh
- Tạo hướng dẫn sử dụng cho các phép tính phức tạp
Chúng tôi thúc đẩy việc nhóm các hàng và cột thay vì ẩn chúng, vì điều này làm tăng tính minh bạch và giúp tổ chức dữ liệu tốt hơn. Quan trọng nhất, nó giúp thêm chú thích và ghi chú để cải thiện sự rõ ràng và cung cấp bối cảnh có giá trị cho người dùng xem xét các mô hình tài chính.
Các mô hình phức tạp yêu cầu một “tab kiểm tra” ở trên cùng hoặc dưới cùng của mỗi bảng tính. Điều này giúp việc theo dõi và sửa lỗi dễ dàng hơn trong quá trình phát triển hoặc sử dụng mô hình.
Các hướng dẫn cấu trúc này giúp tạo ra các mẫu đáng tin cậy và dễ sử dụng bất kể chuyên môn về mô hình tài chính của họ. Lưu ý rằng mẫu của bạn phải duy trì chức năng và chính xác ngay cả khi bạn không ở bên.
Xây dựng một công cụ tính toán mạnh mẽ
Một công cụ tính toán đáng tin cậy tạo cơ sở cho bất kỳ mẫu mô hình tài chính thành công nào. Kinh nghiệm của chúng tôi cho thấy rằng ngay cả những lỗi công thức nhỏ cũng có thể dẫn đến những đánh giá sai lầm đáng kể về tài chính. Điều này làm cho việc sản xuất máy tính thích hợp trở thành một phần quan trọng của quá trình.
Cơ chế kiểm tra lỗi
Xác minh đa cấp hình thành chiến lược ngăn ngừa lỗi của chúng tôi. Những kiểm tra này là cần thiết:
- Tự động phát hiện lỗi
- Các hàm ISERROR và IFERROR để bắt lỗi đơn giản
- Định dạng có điều kiện để làm nổi bật lỗi hình ảnh
- Kiểm tra đối chiếu bảng cân đối kế toán
- Xác nhận chÉO giữa các tính toán liên quan
Nghiên cứu cho thấy kiểm tra lỗi có hệ thống có thể ngăn chặn tới 88% các lỗi mô hình phổ biến. Độ tin cậy của mô hình tăng lên khi các đơn vị cụ thể hiển thị thông báo lỗi.
Quản lý dải động
Các mẫu mô hình tài chính đòi hỏi sự linh hoạt và không gian để phát triển. Đó là lý do tại sao chúng tôi tập trung vào quản lý dải động. Hàm OFFSET giúp tạo ra một loạt các biến mở rộng hoặc co lại dựa trên dữ liệu đầu vào.
Các kỹ thuật quản lý dải động đã được chứng minh của chúng tôi bao gồm:
- Sử dụng các phạm vi được đặt tên để cải thiện khả năng đọc của công thức
- Triển khai các chức năng lập chỉ mục để tham chiếu dữ liệu linh hoạt
- Tạo biểu đồ động tự động cập nhật với dữ liệu mới
- Thiết lập cơ chế mở rộng phạm vi tự động
Các tập dữ liệu lớn hoạt động tốt hơn với các tính năng Power Query và Power Pivot. Những công cụ này cải thiện hiệu suất mô hình khi xử lý dữ liệu lớn. Mẫu của bạn vẫn đáp ứng ngay cả khi tập dữ liệu của bạn phát triển.
Việc ghi lại rõ cấu trúc và công thức của mô hình tạo ra sự khác biệt. Xác minh và kiểm tra thường xuyên đảm bảo độ chính xác liên tục. Những máy tính đáng tin cậy này giúp tạo ra các mẫu có thể được tính toán chính xác và điều chỉnh cho phù hợp với các yêu cầu kinh doanh thay đổi.
Thực hiện các tiêu chuẩn định dạng chuyên nghiệp
Định dạng chuyên nghiệp biến các mẫu mô hình tài chính phức tạp thành các công cụ rõ ràng và dễ sử dụng. Nhóm của chúng tôi đã phát triển các tiêu chuẩn định dạng hoàn chỉnh để làm cho các mô hình của chúng tôi trở nên thiết thực và hấp dẫn về mặt thị giác.
Phông chữ và hướng dẫn phong cách
Lựa chọn phông chữ của chúng tôi tập trung vào khả năng đọc và giao diện chuyên nghiệp. Các hướng dẫn này hoạt động tốt:
- số: Phông chữ đơn cách giúp các số tài chính căn chỉnh chính xác
- văn bản: Phông chữ tỷ lệ phù hợp nhất cho nội dung mô tả và thẻ
- chức danh: Phông chữ đậm được tạo kiểu độc đáo tạo ra một hệ thống phân cấp hình ảnh rõ ràng
Trọng lượng phông chữ cho các kiểu khác nhau phải nhất quán khi xử lý dữ liệu tài chính. Điều này làm cho thông tin tài chính phức tạp dễ hiểu hơn.
Cài đặt in và trình bày
Các tiêu chuẩn trình bày của chúng tôi đảm bảo rằng mẫu mô hình tài chính trông chuyên nghiệp ở mọi định dạng. Các cài đặt này là tốt nhất để in và trình bày:
- cấu hình bố cục
- Định hướng ngang tăng khả năng hiển thị dữ liệu
- Lề từ 0,25” đến 0,4” tối đa hóa không gian
- Nội dung được thu nhỏ đến 85-95% để đọc tốt hơn
- tăng cường thị giác
- Cái nhìn sạch sẽ đến từ các đường lưới bị xóa
- Không gian trống hoạt động tốt hơn các mẫu lưới
- Kích thước phông chữ phải đủ lớn để chiếu
Khán giả sẽ hiểu rõ hơn khi bạn ở trên một tờ giấy trong khi thuyết trình. Hiển thị từng thông tin chính và sử dụng biểu đồ và đồ thị để giải thích thông tin phức tạp.
Dành cho trực quan hóa dữ liệu, màu sắc có thể làm nổi bật một cách chiến lược thông tin quan trọng. Màu đỏ và xanh lá cây tự nhiên thể hiện hiệu suất tích cực và tiêu cực, trong khi các mức độ bóng khác nhau nhấn mạnh các con số gần đây hoặc quan trọng.
Tạo tài liệu mẫu
Tài liệu được sắp xếp tốt biến các mẫu mô hình tài chính phức tạp thành các công cụ kinh doanh có giá trị và bền vững. Chúng tôi nhận thấy rằng tài liệu đầy đủ không chỉ giải thích tính toán mà còn tạo ra một tài nguyên lâu dài để hỗ trợ người dùng và duy trì tính toàn vẹn của mô hình.
Viết hướng dẫn rõ ràng
Một hồ sơ giả định sẽ có hiệu lực ngay sau khi nó được xác định và xác định. Tài liệu rõ ràng yêu cầu tất cả các chi tiết về nguồn, phương pháp, giá trị, phạm vi và độ nhạy của các giả định. Thông tin phải theo thứ tự hợp lý, với tiêu đề, tiêu đề phụ và dấu đầu dòng để dễ đọc.
Tạo hướng dẫn sử dụng
Hướng dẫn sử dụng của chúng tôi giúp thu hẹp khoảng cách giữa các mô hình tài chính phức tạp và người dùng của chúng. Đây là những nền tảng cho một hướng dẫn tốt:
- Giới thiệu sản phẩm: Tổng quan về việc sử dụng và phạm vi mô hình
- Tổng quan về các tính năng: Giải thích chi tiết về khả năng của mô hình
- Hướng dẫn vận hành: Hướng dẫn từng bước về các tính năng cốt lõi
- mẹo khắc phục sự cố: Giải pháp cho những thách thức chung
- thông số kỹ thuật: Thông số mô hình chi tiết
Hướng dẫn sử dụng hoạt động tốt nhất khi chúng rõ ràng, súc tích và phù hợp. Tài liệu này nên được cung cấp bất kể trình độ kỹ năng của người dùng. Ảnh chụp màn hình và sơ đồ giúp người dùng hiểu rõ hơn về các quy trình phức tạp.
Kinh nghiệm của chúng tôi cho thấy tài liệu giả định giúp tăng cường đáng kể tính minh bạch và độ tin cậy của mô hình. Chúng tôi sử dụng các định dạng và ký hiệu nhất quán để nhóm các giả thuyết theo loại, danh mục hoặc chức năng. Cách tiếp cận này tỏ ra có giá trị khi các thành viên khác nhau trong nhóm cần kiểm toán hoặc sửa đổi các mô hình.
Các thực hành tài liệu này tạo ra một tài nguyên hoàn chỉnh để hỗ trợ bảo trì mô hình dài hạn và áp dụng người dùng. Những tài liệu này giống như bảo hiểm - chúng giải thích mô hình khi chúng ta không ở đó.
kết luận
Các mẫu mô hình tài chính là một công cụ quan trọng để thành công kinh doanh. Hiệu quả của chúng phụ thuộc vào cấu trúc, tài liệu và thực hiện thích hợp. Hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi chỉ ra cách kết hợp công cụ tính toán thích ứng với các tiêu chuẩn định dạng chuyên nghiệp để tạo ra các mẫu có thể kiểm tra kỹ lưỡng.
Các mô hình tài chính chuyên nghiệp chỉ đòi hỏi sự chú ý cẩn thận đến từng chi tiết. Điều này bao gồm mọi thứ từ quy tắc mã hóa màu đến các phương pháp tài liệu thích hợp. Mỗi thành phần chúng tôi đã thảo luận giúp xây dựng một mẫu vẫn chính xác và thích ứng theo thời gian. Công việc được ghi lại, kiểm tra lỗi và tính toán có tổ chức có thể ngăn ngừa các lỗi có thể ảnh hưởng đến các quyết định kinh doanh quan trọng.
Mô hình tài chính xuất sắc đến từ việc áp dụng liên tục các phương pháp hay nhất. Một nền tảng vững chắc, các tiêu chuẩn định dạng nghiêm ngặt và tài liệu đầy đủ là nền tảng cho các mẫu cấp chuyên nghiệp. Những công cụ đáng tin cậy này sẽ hỗ trợ quá trình phân tích tài chính và ra quyết định của bạn.
Mẫu của bạn sẽ phát triển theo nhu cầu kinh doanh của bạn trong khi vẫn duy trì quyền kiểm soát tính đầy đủ và chính xác của nó. Các đánh giá và cập nhật thường xuyên sẽ đảm bảo rằng mẫu của bạn tiếp tục cung cấp thông tin chi tiết có giá trị trong nhiều năm tới.
