전문가처럼 재무 모델 템플릿 만들기: 기본 팁
스프레드시트의 88% 에는 오류가 포함되어 있어 비즈니스에 수천 달러의 비용이 들 수 있습니다.
하나 만들기 재무 모델 템플릿 처음부터 시작하는 데는 시간이 걸리고 상당한 위험이 따릅니다.잘못된 공식, 잘못된 십진수 또는 간과된 가정은 모두 잘못된 데이터를 기반으로 중요한 재무 결정을 내리는 결과로 이어질 수 있습니다.
우리 팀은 수년간 스타트업과 기존 비즈니스를 위한 재무 모델을 만들고 검토한 경험이 있습니다.새 재무 모델 템플릿이 필요한 경우 처음부터 시작할 필요가 없습니다.올바른 접근 방식과 적절한 구조는 정확하고 유연하며 유지 관리가 쉬운 전문가 수준의 템플릿을 만드는 데 도움이 됩니다.
이 게시물은 검토할 수 있는 강력한 재무 모델 템플릿을 만드는 데 필요한 모든 것을 안내합니다.다음 자금 조달을 계획하고 있는 스타트업 창업자이든, 워크플로를 개선하는 재무 분석가이든 상관없이 여기에서 가치를 찾을 수 있습니다.
재무 모델 템플릿의 기본 사항 알아보기
전문적인 재무 모델 템플릿을 만드는 데 필요한 기본 사항을 살펴보겠습니다. 재무 모델링 회계, 재무 및 비즈니스 지표를 결합하여 회사의 재무 상태를 추상적으로 표현합니다.
전문 템플릿의 주요 구성 요소
유연한 재무 모델 템플릿에는 항상 강조해 온 세 가지 핵심 요소가 있습니다.
- 과거 재무 데이터 및 가설
- 계산 엔진 및 공식
- 예측 및 분석의 결과 부분
이러한 구성 요소를 함께 사용하면 완전한 재무 상태를 얻을 수 있습니다.연구에 따르면 성공적인 모델은 철저한 업계 분석과 정확한 과거 데이터를 기반으로 현명하고 합리적인 가정을 내릴 수 있습니다.
엑셀 환경 설정하기
유연성과 고급 기능으로 인해 Excel은 재무 모델링의 표준으로 남아 있습니다.Excel 환경은 다음과 같은 중요한 설정을 사용하는 것이 가장 좋습니다.
- 계산 모드: 수동 계산 모드로 전환하여 모델 구축 중 자동 재계산을 방지합니다.
- 매크로 설정: “중간” 보안으로 설정하여 기능을 강화합니다.
- 분석 툴킷: 고급 통계 분석 기능을 위해 이 플러그인을 활성화합니다.
이러한 기본 사항은 정확하고 효율적인 재무 모델을 만드는 데 도움이 됩니다.재무 모델의 품질은 입력에 따라 달라지며 이해관계자가 가장 정확한 정보를 제공할 수 있다는 점을 참고하세요.
사용자 친화적인 템플릿 구조 설계
구조는 전문적인 재무 모델 템플릿을 구축하는 데 필요한 모든 것을 결정합니다.템플릿을 잘 배치하면 효율성을 높이고 재무 분석의 오류를 크게 줄일 수 있습니다.
사용자 친화적인 레이아웃 만들기
재무 모델을 세 부분으로 나누면 명확성과 유용성을 극대화할 수 있습니다. 이것은 구조화된 접근 방식 오류를 최소화하고 시간을 절약하면서 모델을 쉽게 감사 및 수정할 수 있습니다.모델 구성 요소에 대한 가장 명확한 개요를 제공하려면 입력 섹션 내에서 정적 입력과 동적 입력을 분리해야 합니다.
탐색 및 문서 모범 사례
이러한 방법을 통해 템플릿을 쉽게 사용할 수 있습니다.
- 문서 지우기
- 각 섹션에 대한 자세한 지침이 포함되어 있습니다.
- 전체 변경 로그 시스템 유지
- 복잡한 계산을 위한 사용자 가이드 만들기
행과 열을 숨기는 대신 그룹화하는 것이 좋습니다. 이렇게 하면 투명성이 향상되고 데이터를 더 잘 정리할 수 있기 때문입니다.가장 중요한 점은 각주와 메모를 추가하여 명확성을 높이고 재무 모델을 검토하는 사용자에게 유용한 컨텍스트를 제공하는 데 도움이 된다는 것입니다.
복잡한 모델의 경우 각 스프레드시트의 상단 또는 하단에 “체크 탭”이 필요합니다.이렇게 하면 모델 개발 또는 사용 중에 버그를 쉽게 추적하고 수정할 수 있습니다.
이러한 구조 가이드는 재무 모델링 전문 지식과 상관없이 안정적이고 사용하기 쉬운 템플릿을 만드는 데 도움이 됩니다.참고로 템플릿은 주변에 없을 때에도 기능적이고 정확해야 합니다.
강력한 계산 엔진 구축
신뢰할 수 있는 계산 엔진은 성공적인 재무 모델 템플릿의 기초를 형성합니다.경험에 따르면 작은 공식 오류라도 심각한 재무 오차로 이어질 수 있습니다.따라서 적절한 컴퓨터 생산이 프로세스의 중요한 부분이 됩니다.
오류 검사 메커니즘
다단계 검증은 오류 방지 전략을 구성합니다.이러한 검사는 필수입니다.
- 자동 오류 감지
- 간단한 오류 잡기를 위한 ISERROR 및 IFERROR 함수
- 시각적 오류를 강조하기 위한 조건부 서식
- 대차대조표 조정 점검
- 관련 계산 간의 교차 검증
연구에 따르면 체계적인 오류 검사를 통해 일반적인 모델링 실수를 최대 88% 까지 방지할 수 있습니다.특정 단위에 오류 메시지가 표시되면 모델 신뢰도가 높아집니다.
다이내믹 레인지 관리
재무 모델 템플릿에는 유연성과 확장 공간이 필요합니다.이것이 바로 우리가 다이나믹 레인지 관리에 집중하는 이유입니다.OFFSET 함수는 입력 데이터를 기반으로 확장되거나 축소되는 변수 범위를 만드는 데 도움이 됩니다.
당사의 검증된 다이내믹 레인지 관리 기술에는 다음이 포함됩니다.
- 명명된 범위를 사용하여 수식의 가독성을 높입니다.
- 유연한 데이터 참조를 위한 인덱싱 함수 구현
- 새 데이터로 자동 업데이트되는 동적 차트 만들기
- 자동 범위 확장 메커니즘 설정
대규모 데이터 집합은 파워 쿼리 및 파워 피벗 기능을 사용하면 더 잘 작동합니다.이러한 도구는 빅 데이터를 처리할 때 모델 성능을 개선합니다.데이터 세트가 커져도 템플릿은 계속 반응합니다.
모델의 구조와 공식을 명확하게 문서화하면 차이를 만들 수 있습니다.정기적인 검증과 테스트를 통해 지속적인 정확성이 보장됩니다.이러한 신뢰할 수 있는 컴퓨터는 정확하게 계산하여 변화하는 비즈니스 요구 사항에 맞게 조정할 수 있는 템플릿을 만드는 데 도움이 됩니다.
전문적인 형식 표준 구현
전문가 형식은 복잡한 재무 모델 템플릿을 명확하고 사용하기 쉬운 도구로 바꿉니다.우리 팀은 모델을 실용적이면서도 시각적으로 돋보이게 만들기 위해 완전한 형식 표준을 개발했습니다.
글꼴 및 스타일 가이드
우리의 글꼴 선택은 가독성과 전문적인 모양에 중점을 둡니다.다음 가이드라인은 효과가 좋습니다.
- 숫자: 고정폭 글꼴은 재무 수치를 정확하게 정렬하는 데 도움이 됩니다.
- 텍스트: 비례 글꼴은 설명이 포함된 콘텐츠 및 태그에 가장 적합합니다.
- 타이틀: 독특한 스타일의 굵은 글꼴로 명확한 시각적 계층 구조를 만듭니다.
재무 데이터를 처리할 때는 다양한 스타일의 글꼴 두께가 일관되어야 합니다.이렇게 하면 복잡한 재무 정보를 더 쉽게 이해할 수 있습니다.
인쇄 및 프레젠테이션 설정
우리의 프레젠테이션 표준은 재무 모델 템플릿이 어떤 형식에서든 전문적으로 보이도록 보장합니다.이러한 설정은 인쇄 및 프레젠테이션에 가장 적합합니다.
- 레이아웃 구성
- 수평 방향은 데이터 가시성을 높입니다.
- 0.25인치에서 0.4인치 사이의 여백은 공간을 최대화합니다.
- 더 나은 가독성을 위해 콘텐츠가 85~ 95% 로 조정되었습니다.
- 시각적 향상
- 제거된 격자선이 깔끔하게 보입니다.
- 빈 공간이 그리드 패턴보다 효과적입니다.
- 글꼴 크기는 투영하기에 충분히 커야 합니다.
프레젠테이션 중에 한 장의 종이에 머물러 있으면 청중이 더 잘 이해할 것입니다.주요 정보를 한 번에 하나씩 표시하고 차트와 그래프를 사용하여 복잡한 정보를 설명하세요.
에 대한 데이터 시각화, 색상은 중요한 정보를 전략적으로 강조할 수 있습니다.빨간색과 녹색은 당연히 긍정적인 성과와 부정적인 성과를 나타내며, 음영 수준에 따라 최근 또는 주요 수치를 강조할 수 있습니다.
템플릿 문서 만들기
잘 짜여진 문서는 복잡한 재무 모델 템플릿을 내구성이 뛰어난 가치 있는 비즈니스 도구로 탈바꿈시킵니다.전체 문서는 계산을 설명할 뿐만 아니라 사용자를 지원하고 모델 무결성을 유지하기 위한 지속적인 리소스를 제공한다는 사실을 알게 되었습니다.
명확한 지침을 작성하세요
가상 기록은 결정되고 정의되는 즉시 효력이 발생합니다.명확한 문서화에는 가정의 출처, 방법, 가치, 범위 및 민감도에 대한 모든 세부 정보가 필요합니다.정보는 읽기 쉽도록 제목, 부제목, 글머리 기호를 포함한 논리적인 순서로 작성되어야 합니다.
사용자 가이드 만들기
사용자 가이드는 복잡한 재무 모델과 사용자 간의 격차를 해소하는 데 도움이 됩니다.다음은 훌륭한 가이드의 토대입니다.
- 제품 소개: 모델 용도 및 범위 개요
- 기능 개요: 모델 기능에 대한 자세한 설명
- 작동 지침: 핵심 기능에 대한 단계별 가이드
- 문제 해결 팁: 일반적인 문제에 대한 솔루션
- 기술 사양: 전체 모델 파라미터
UX는 명확하고 추상적이며 관련성이 있을 때 가장 효과적입니다.이 문서는 개인의 경험 수준에 관계없이 제공되어야 합니다.다음은 프로세스를 더 잘 이해할 수 있는 좋은 방법입니다.
우리의 경험에 따르면 자동차의 경우 더 명확하고 확실하게 만드는 방법이 있습니다.일반적인 양식과 공증 시스템을 사용하여 유형, 범주 또는 기능별로 전제를 그룹화할 수 있습니다.이 방법은 여러 팀 구성원이 유형을 검토하거나 수정해야 할 때 유용한 것으로 나타났습니다.
이러한 문서 관행은 모델의 장기적 활용 및 사용자 채택을 지원하는 완전한 출처를 제공합니다. 이는 보험과 같습니다.즉, 모델을 직접 사용하지 않을 때는 모델을 보여준다는 뜻입니다.
결론
재무 모델 '템플릿'은 비즈니스가 비즈니스가 될 가능성을 높이는 중요한 방법입니다.전체 워크에서는 적절한 엔지니어링 시스템을 사용하고 적절한 문서 작성 세트를 사용하여 진지한 검토를 견딜 수 있는 프로필을 만드는 방법을 보여줍니다.
좋은 수준의 재정은 세부 사항에만 주의를 기울이면 됩니다.여기에는 컬러 코딩 세트 사용부터 올바른 문서화 방법에 이르기까지 모든 것이 포함됩니다.위의 다양한 구성 요소는 적절하고 세분화된 템플릿을 만드는 데 도움이 됩니다. 중요한 비즈니스 결정을 내리는 데 도움이 되는 문서, ERROR CHALLENGUE 및 보다 조율된 접근 방식을 사용할 수 있습니다.여러분은 할 수 있습니다.
세계에서 좋은 수준의 모델링은 모범 사례를 지속적으로 사용하는 데서 비롯됩니다.좋은 기초, 엄격한 형식, 전체 문서는 전문가 수준 템플릿의 기초입니다. 이러한 템플릿은 많은 작업을 수행하는 과정에서 의사 결정을 내리고 내리는 프로세스를 지원하는 데 사용할 수 있습니다.
템플릿의 요구 사항은 완전하고 검증된 상태를 유지하면서 비즈니스 요구 사항에 맞게 개발해야 합니다. 정기적인 검토 및 업데이트를 통해 향후 몇 년 동안 가장 중요한 수익을 계속 제공할 수 있습니다.
