Sử dụng bảng mẫu tài chính đơn giản để lập kế hoạch tài chính tổng thể

Bạn có biết rằng 82% các công ty đã đi ngược lại do quản lý dòng tiền?

Các quyết định tài chính mà không có thời gian để lên kế hoạch giống như khi không có mục tiêu cụ thể. Bay tàu vũ trụ từ bên dưới. Các chủ doanh nghiệp thường tìm thấy bảng tính của riêng họ cố gắng phân tích các con số và đặt câu hỏi về lựa chọn tài chính đáng ngờ của họ.

Một mô-đun tài chính đơn giản cung cấp các câu trả lời bạn cần. Công cụ mạnh mẽ này là lộ trình của bạn để đưa ra các quyết định tài chính thông minh hơn. Cho dù bạn là một cửa hàng bán lẻ môi giới, bắt đầu kinh doanh như một công ty khởi nghiệp hoặc quản lý bất kỳ doanh nghiệp nào khác, các mẫu này giúp bạn biến dữ liệu tài chính phức tạp thành những hiểu biết thực tế.

Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn ngay lập tức thiết lập và sử dụng đúng mô hình tài chính cho đơn vị kinh doanh của bạn. Bảo hiểm toàn diện của chúng tôi bao gồm mọi thứ từ các mẫu Excel đơn giản đến các mẫu chuyên nghiệp cho các ngành khác nhau. Kiến thức này sẽ giúp bạn kiểm soát tài chính trong tương lai của bạn.

Bạn đã sẵn sàng quản lý tài chính của công ty bạn chưa? Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn!

Tìm hiểu những điều cơ bản về tài chính mẫu mực

Các nguyên tắc cơ bản của mô hình tài chính có thể giúp chúng ta đưa ra quyết định kinh doanh thông minh. Hãy chia nhỏ tổng quan phức tạp thành các phân đoạn có ý nghĩa đối với mọi người.

Mô hình tài chính là gì?

Mô hình tài chính là một bảng kỹ thuật số về hoạt động của một công ty được sử dụng để dự đoán kết quả kinh doanh tài chính trong tương lai. Bạn có thể nghĩ về nó như một kế hoạch chi tiết tài chính cho doanh nghiệp của bạn. Kết luận tương tự từ dữ liệu kinh doanh lịch sử và dự đoán trong tương lai cho chúng tôi một sự hiểu biết rõ ràng về hướng đi của doanh nghiệp của bạn.

Các thành phần chính của mô-đun Tài chính đơn giản

một cách đơn giản Mẫu mẫu tài chính Có ba tuyên bố chính có cùng tên kể câu chuyện tài chính của bạn:

• Báo cáo lợi ích thiệt hại: Thể hiện lợi nhuận của bạn ở các cấp độ khác nhau và cuối cùng đạt được lợi nhuận ròng
• bảng cân đối kế toán: Xác minh tình trạng tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu của bạn
• Báo cáo dòng tiền: Theo dõi dòng tài sản bằng cách điều chỉnh phí bảo hiểm phi tiền mặt và thay đổi vốn vì lợi nhuận

Các phần kết hợp này được kết nối thông qua một công thức để tạo ra một công cụ năng động cho thấy các quyết định kinh doanh khác nhau có thể tác động đến tình hình tài chính tổng thể của bạn như thế nào.

Lợi ích của việc sử dụng các mẫu tài chính

Mẫu tài chính mang lại nhiều lợi ích cho việc điều hành doanh nghiệp của bạn:

1. Tối ưu hóa thời gian và tài nguyên
   • Tự động hóa các quy trình lặp đi lặp lại của bạn với quy trình công việc tài chính hiệu quả
   • Bạn không cần sao chép dữ liệu ở nhiều vị trí
2. Một “chính sách” tốt hơn
   • Bạn sẽ nhận được một quy trình làm việc và cấu trúc tiêu chuẩn cho cùng một công việc
   • Giải pháp dựa trên đám mây cho phép bạn truy cập ngẫu nhiên nhanh chóng vào các công cụ tài chính

Mẫu mẫu tài chính đơn giản rất linh hoạt. Nó hoạt động cho các cửa hàng bán lẻ và các công ty Saas. Công thức vị trí nội bộ và số lượng chức năng tự động hóa tổng số máy tính và tạo báo cáo, do đó tiết kiệm hàng giờ thời gian hành động thủ công.

Chúng tôi đưa vào những yếu tố đơn giản Quy trình lập kế hoạch tài chính Lập kế hoạch một nền tảng vững chắc cho các quyết định kinh doanh thông minh. Mẫu của bạn sẽ trở thành một la bàn tài chính, có thể giúp bạn khám phá các kịch bản kinh doanh khác nhau trong khi vẫn duy trì sự rõ ràng về tài chính.

Các yếu tố cơ bản của một mẫu tài chính đơn giản

Xây dựng một mô-đun tài chính đòi hỏi ba yếu tố trung tâm cốt lõi để theo dõi và dự đoán hiệu quả của doanh nghiệp. Hãy khám phá cách các kết hợp này hoạt động trong mẫu tài chính đơn giản của chúng tôi.

Biên nhận và Theo dõi người nhận

Mô hình tài chính của chúng tôi dựa trên việc theo dõi biên lai và các trình theo dõi có thể thúc đẩy giá trị của công ty và ảnh hưởng đến nhiều khía cạnh của doanh nghiệp. Theo dõi biên lai không chỉ là một con số trong bộ nhớ; nó phân đoạn một cách logic các nguồn biên lai cho các danh mục kinh doanh của chúng tôi. Luật người theo dõi của chúng tôi bao gồm:

• Dòng sản phẩm hoặc khu vực dịch vụ
• Khu vực địa lý
• Vị trí cửa hàng
• Số liệu định giá của công ty

Danh mục chi phí và quản lý

Quản lý tỷ lệ thông minh yêu cầu phân loại chính xác phải được chỉ định. Một chi phí được công nhận rõ ràng giống như một “khoản khấu trừ thuế của người hữu ích” và giải thích mô hình chi tiêu. Một hệ thống quản lý chi phí mạnh mẽ cho phép chúng tôi:

• Có thể theo dõi chính xác, ngoại trừ chi phí
• Làm điều thông minh về tối ưu hóa chi phí
• Bản ghi nhớ kế hoạch chi tiêu với tư cách là nhà đầu tư
• Kiểm soát tốt hơn các hoạt động tài chính doanh nghiệp

Dự báo dòng tiền

Dự đoán của Recingflow cảnh báo chúng ta lao vào một cuộc chiến tài chính. Những dự đoán này đã giúp ích vì chúng tôi đã lên kế hoạch cho số tiền tương đối thấp và xác định thời điểm tốt nhất cho các mục tiêu mới. Dòng tiền của chúng tôi dự đoán sức mạnh của mô hình:

1. Hoạt động hoạt động: TalkiSrisJureMisgureMines
2. Hoạt động đầu tư: Giám sát các khoản đầu tư tài sản dài hạn
3. Hoạt động trình độ: Quản lý tiền mặt liên quan đến trái phiếu và cổ phiếu

Hệ thống theo dõi tự động xác nhận dữ liệu tài chính chính xác và cập nhật. Tự động hóa này giúp tiết kiệm thời gian và giảm thiểu số lượng nhỏ lỗi thủ công trong quá trình phân loại và báo cáo tỷ lệ.

Lưu ý rằng mô hình tài chính nên thích ứng với các điều kiện kinh doanh thay đổi trong khi vẫn duy trì cấu trúc cốt lõi của nó. Đánh giá tài khoản thường xuyên có thể giúp bạn kiểm soát chi phí kinh doanh và đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.

Xây dựng mẫu tài chính đầu tiên của bạn

Nhưng bây giờ chúng ta đã biết những điều cơ bản, hãy xây dựng mẫu tài chính đầu tiên của chúng ta. Bạn cũng sẽ tìm hiểu từng bước để tạo một mẫu đã được thiết lập, mạnh mẽ và hữu ích.

Thiết lập cấu trúc bảng tính

Trước khi xử lý các con số, chúng ta phải đặt nền tảng vững chắc cho mô hình của mình. Thực tập tốt nhất trong mô hình tài chính gợi ý cô lập tất cả các giả định mô hình trong một phần được xác định rõ ràng. Kinh nghiệm của chúng tôi cho thấy rằng việc tổ chức một bảng tính thành ba phần khác nhau và giống hệt nhau tạo ra quy trình làm việc nhanh nhất:

1. Tab Đầu vào/Giả định
2. Phần máy tính
3. bảng đầu ra

Bạn sẽ thấy rằng cấu trúc này làm giảm lỗi máy tính và giúp duy trì tính nhất quán.

Nhập dữ liệu lịch sử

Quá trình bắt đầu với ít nhất 3 năm dữ liệu tài chính lịch sử. Dữ liệu này tạo cơ sở để dự báo và giúp “xác nhận” xu hướng xu hướng. Khi nhập dữ liệu, hãy làm theo các hướng dẫn đơn giản sau:

• DataPoint phải chính xác và được xác minh lại
• Đầu vào có liên quan nên được nhóm lại
• Nguồn và giả định yêu cầu tài liệu
• Gegger nên nhất quán

Lưu ý rằng các dự đoán đã sửa đổi của bạn chỉ tốt bằng chất lượng của dữ liệu đầu vào.

Tạo một định dạng công thức đơn giản

Sau khi thiết lập cấu trúc và dữ liệu lịch sử, bây giờ là lúc tạo ra các công thức để hỗ trợ mô hình tài chính của chúng tôi. Kinh nghiệm đã chỉ ra rằng các công thức đơn giản và minh bạch là rất quan trọng để duy trì độ tin cậy.

Một vài hàm Excel cơ bản dự kiến sẽ xuất hiện trong mô hình tài chính. Những cái quan trọng nhất bao gồm:

• Tổng số máy tính được sử dụng trong mỗi khu vực và
• Câu lệnh IF cho máy tính TRIMIPINETTS
• VLOOKUP được sử dụng để tham chiếu dữ liệu trên các bảng

Đặc điểm kỹ thuật “một dòng, một tính toán” giúp duy trì tính toàn vẹn của mô hình. Mỗi dòng của gói chứa một mẫu số liệu, giúp máy tính dễ dàng theo dõi và kiểm tra hơn.

Cách tiếp cận có cấu trúc này đặt nền tảng vững chắc cho một mô hình tài chính phù hợp với nhu cầu của doanh nghiệp. Mô hình nên bắt đầu đơn giản và chỉ thêm độ phức tạp khi cần thiết để duy trì quy mô lớn và có thể quản lý được.

Thực hiện dự báo tài chính

Khi chúng ta thêm dự báo tài chính vào một mẫu tài chính đơn giản, một công cụ lập kế hoạch mạnh mẽ sẽ phát huy tác dụng. Dưới đây là cách sử dụng các phương pháp kiểm tra trước hiệu quả và cách lập kế hoạch cho tương lai của doanh nghiệp của bạn.

Đạo luật về phương pháp phòng ngừa tiếp quản

Kết quả chính xác nhất đến từ một loạt các phương pháp dự báo tự lắp ráp. Các doanh nghiệp thường dựa vào hai cách tiếp cận phương pháp luận chính:

• Dự báo dự báo từ trên xuốngChúng tôi bắt đầu với dữ liệu thị trường rộng hơn và sau đó thu hẹp nó xuống dự báo cụ thể của công ty. Cách tiếp cận này phù hợp với nhiều loại công ty có nhiều nguồn doanh thu.
• Dự báo dự báo từ dưới lên: Chúng tôi bắt đầu với thông tin chi tiết về khách hàng hoặc sản phẩm và sau đó hình dung dựa trên dự báo thanh toán rộng hơn. Các bộ phận của bạn có thể cung cấp thêm lời khuyên và phân tích chi tiết theo cách này.

Kỹ thuật dự báo chi phí

Các giá trị trung bình sử dụng phương trình định lượng và định tính xác nhận tính chính xác của các dự đoán tỷ lệ phí bảo hiểm. Dự báo dữ liệu thống kê đã được chứng minh là rất hiệu quả vì nó phân tích doanh thu sẽ được tạo ra khi nó được hẹn giờ và áp dụng các số liệu thống kê này cho các dự đoán trong tương lai.

Dự báo tỷ lệ thành công loại bỏ việc phân tích chi tiết dữ liệu tài chính lịch sử, bao gồm:

• Tích lũy và thiệt hại
• chi phí cố định
• Đầu tư Đầu tư
• Vốn chủ sở hữu và nợ phải trả

Cơ bản về lập kế hoạch kịch bản

Công ty của bạn có thể quản lý tốt hơn sự không chắc chắn thông qua lập kế hoạch kịch bản. Nghiên cứu đã chứng minh rằng với việc thực hiện tốt, lập kế hoạch kịch bản có thể mang lại lợi thế so với các đối thủ cạnh tranh. Bạn có thể làm cho môi trường thay đổi xuất hiện nhanh chóng và gây ra phản ứng bị hỏng.

Bảng mẫu tài chính của chúng tôi sử dụng các bước sau để lập kế hoạch kịch bản hiệu quả:

1. Xác định các giả định rõ ràng về việc lặn trong kinh doanh
2. Xem phản hồi cho các tình huống khác nhau
3. Các bước ngay lập tức để ghi lại các kết quả khác nhau
4. Theo dõi các yếu tố kích hoạt chính có thể tác động đến tổ chức của bạn

Khi các yếu tố dự đoán này được kết hợp vào mẫu mô hình tài chính đơn giản của chúng tôi, một công cụ năng động đã ra đời. Điều này giúp đưa ra các quyết định phân tích. Bằng cách thường xuyên phân tích sự khác biệt giữa kết quả dự đoán và kết quả thực tế, dự đoán của bạn trở nên chính xác hơn. Việc tinh chỉnh các giả thuyết này có thể dẫn đến những dự đoán tốt hơn trong tương lai.

Lưu ý rằng dự báo tài chính không chỉ là những con số dự đoán. Hiểu được các động lực ảnh hưởng đến sức khỏe tài chính của công ty là điều tối quan trọng. Những kỹ thuật dự báo này giúp bạn dự đoán những thách thức và cơ hội trong khi vẫn duy trì khả năng phục hồi tài chính của doanh nghiệp của bạn.

Đưa ra quyết định tài chính dựa trên dữ liệu

Dữ liệu tài chính thô trở thành những hiểu biết có thể thực hiện được để thúc đẩy thành công kinh doanh. Mẫu mô hình tài chính đơn giản của chúng tôi cho thấy sức mạnh thực sự của nó để thúc đẩy các quyết định chiến lược. Hãy xem làm thế nào để sử dụng mô hình tài chính của chúng ta để đưa ra lựa chọn thông minh.

Phân tích các chỉ số tài chính

Phân tích tài chính hiệu quả bắt đầu bằng việc theo dõi các chỉ số phù hợp. Mô hình tài chính là một công cụ lập kế hoạch và phân tích quan trọng giúp chúng tôi tính toán các chỉ số kinh doanh khác nhau và tạo dự báo chi tiết. Phân tích dữ liệu tài chính của chúng tôi tập trung vào ba thành phần chính:

1. Hiệu suất lịch sử: Phân tích dữ liệu trong quá khứ để xác định xu hướng
2. Vị trí hiện tại: Xem xét tình hình tài chính hiện tại
3. Dự đoán tương lai: Dự đoán kết quả tiềm năng

Tìm hiểu về các chỉ số hiệu suất chính

Mẫu mô hình tài chính của chúng tôi theo dõi các chỉ số hiệu suất chính cơ bản cho thấy sức khỏe của doanh nghiệp của chúng tôi. Nghiên cứu đã chứng minh rằng KPI tốt nên:

• Dễ hiểu và đo lường
• Phù hợp với mục tiêu của tổ chức
• Có thể hoạt động và có thể so sánh
• Có thể cung cấp bằng chứng khách quan về sự tiến bộ

Các chỉ số hoạt động chính tài chính cốt lõi này cung cấp cho chúng tôi cái nhìn chi tiết nhất về hoạt động kinh doanh của chúng tôi:

• Biên lợi nhuận ròng
• Tốc độ tăng trưởng doanh thu
• Tỷ lệ hiện tại
• Dòng tiền hoạt động
• Chi phí để có được khách hàng

Sử dụng mô hình để đưa ra quyết định

Mẫu mô hình tài chính đơn giản của chúng tôi là một cách tuyệt vời để có được những hiểu biết chiến lược. Nghiên cứu cho thấy mô hình tài chính có thể giúp các công ty đánh giá cơ hội đầu tư, đánh giá kế hoạch mở rộng và đưa ra quyết định sáng suốt về sáp nhập và mua lại.

Chúng tôi sử dụng các mô hình cho các kịch bản khác nhau và các bài kiểm tra căng thẳng để đánh giá các điều kiện thị trường khác nhau và các quyết định chiến lược có thể ảnh hưởng đến chúng tôi như thế nào. Cách tiếp cận này phù hợp cho:

hoạch định chiến lược: Các kịch bản tăng trưởng khác nhau và tác động tài chính của chúng trở nên rõ ràng. Mô hình tài chính cung cấp cho chúng tôi một cách có cấu trúc để phân tích dữ liệu, cho phép lập kế hoạch và lập ngân sách tốt hơn.

đánh giá rủi roPhân tích dữ liệu tài chính và xác định mô hình giúp chúng tôi dự đoán những thách thức tiềm ẩn. Hoạt động kinh doanh của chúng tôi bền vững thông qua các chiến lược giảm thiểu rủi ro.

Phân bổ nguồn lực: Mô hình tối ưu hóa cách chúng tôi sử dụng tài nguyên bằng cách phân tích doanh số, sản xuất và các dữ liệu khác Các chỉ số hiệu suất chính. Điều này giúp chúng tôi quyết định các khoản đầu tư mới hoặc kế hoạch mở rộng.

Mẫu mô hình tài chính đơn giản của chúng tôi tạo ra một khuôn khổ mạnh mẽ cho việc ra quyết định bằng cách triển khai cẩn thận các công cụ và số liệu phân tích này. Chúng tôi tập trung vào những hiểu biết phân tích hơn là trực giác để đưa ra các lựa chọn tài chính tốt hơn để hỗ trợ tăng trưởng kinh doanh dài hạn.

kết luận

Các mẫu mô hình tài chính giúp biến dữ liệu kinh doanh phức tạp thành thông tin rõ ràng, hữu ích. Chúng tôi đã khám phá Nguyên tắc cơ bản của mô hình tài chính, các yếu tố chính và chiến lược triển khai cho thấy cách các mẫu này hướng dẫn các doanh nghiệp đưa ra quyết định tốt hơn trong khi tránh những sai lầm tốn kém.

Mẫu mô hình tài chính đơn giản của chúng tôi cung cấp cho bạn một cách được thiết kế tốt để theo dõi doanh thu, quản lý chi phí và dòng tiền dự án. Phân tích dữ liệu lịch sử kết hợp với các kỹ thuật dự báo và lập kế hoạch kịch bản tạo ra một khuôn khổ đáng tin cậy để đưa ra quyết định chiến lược. Cách tiếp cận này giúp xác định sớm các vấn đề và cơ hội phát triển.

Thành công kinh doanh không chỉ giới hạn ở điện toán kỹ thuật số. Bạn cần hiểu và hành động dựa trên những hiểu biết tài chính. Các chỉ số chính và chỉ số hiệu suất chính được theo dõi thông qua mô hình tài chính của chúng tôi sẽ giúp bạn phù hợp với mục tiêu của bạn. Mô hình dễ dàng thích nghi với những thay đổi trên thị trường.

Hãy nhớ rằng mô hình tài chính phát triển theo nhu cầu kinh doanh của bạn. Bạn có thể bắt đầu với các nguyên tắc cơ bản, điều chỉnh cách tiếp cận của bạn theo kết quả thực tế và xem doanh nghiệp của bạn phát triển thông qua kế hoạch và quyết định tài chính thông minh hơn.