Giới thiệu
Mô hình tài chính là một công cụ thiết yếu cho các doanh nhân, nhà đầu tư và nhà quản lý kinh doanh muốn điều hướng các quyết định tài chính phức tạp. Cho dù bạn là một nhà sáng lập khởi nghiệp đang tìm kiếm tài trợ hay một giám đốc điều hành kinh doanh quản lý tăng trưởng, một mô hình tài chính có cấu trúc tốt có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc có giá trị về tiềm năng doanh thu, cấu trúc chi phí và điều kiện tài chính tổng thể.
Bài viết này khám phá những điều cơ bản của mô hình tài chính dựa trên những điều sau đây “Hướng dẫn của người sáng lập về mô hình tài chính” Tác giả: Dave Lishego. Nó nêu bật các thành phần chính, thực tiễn tốt nhất và vai trò quan trọng của mô hình tài chính trong việc tăng đầu tư và quản lý hiệu quả kinh doanh.
Tải xuống Hướng dẫn của người sáng lập về mô hình tài chính.
Mô hình tài chính là gì?
Mô hình tài chính là mô phỏng hiệu suất tài chính của một công ty, thường được tạo trong Excel hoặc Google Sheets. Nó kết hợp một tập hợp các giả định về thu nhập, chi phí và yêu cầu đầu tư để dự báo hiệu quả tài chính. Những dự báo này thường có dạng ba báo cáo tài chính cơ bản:
- Báo cáo lãi lỗ - Hiển thị lợi nhuận trong một khoảng thời gian cụ thể.
- bảng cân đối kế toán — Cung cấp một bức ảnh chụp nhanh về tình hình tài chính của công ty tại một thời điểm nhất định.
- Báo cáo dòng tiền — Theo dõi dòng vốn vào và ra của công ty.
Một mô hình tài chính hợp lý không chỉ dự đoán doanh thu trong tương lai; nó còn kể một câu chuyện hấp dẫn về quỹ đạo tăng trưởng, hiệu quả hoạt động và tính bền vững của một công ty.
Tại sao mô hình tài chính lại quan trọng?
1. Gây quỹ và quan hệ nhà đầu tư
Đối với các công ty khởi nghiệp đang tìm kiếm nguồn tài trợ bên ngoài, mô hình tài chính là rất quan trọng. Các nhà đầu tư mong đợi Dự báo tài chính trong ba đến năm năm Điều này phác thảo tiềm năng doanh thu, lợi nhuận và các yêu cầu tài trợ. Mặc dù các nhà đầu tư không mong đợi độ chính xác chính xác, họ phân tích các mô hình tài chính để:
- Đánh giá khả năng mở rộng và tiềm năng thị trường của doanh nghiệp.
- Xác thực các giả định chính về thu hút khách hàng và tạo doanh thu.
- Tìm hiểu làm thế nào công ty có kế hoạch sinh lời.
Một mô hình có cấu trúc tốt có thể Cải thiện độ tin cậy Nó cũng giúp thu hút vốn mạo hiểm hoặc vay ngân hàng dễ dàng hơn.
2. Lập kế hoạch kinh doanh và ra quyết định
Mô hình tài chính không chỉ để gây quỹ; nó đóng một vai trò quan trọng trong kinh doanh Chiến lược và hoạt động. Bằng cách mô phỏng các kịch bản tài chính khác nhau, doanh nghiệp có thể:
- Kiểm tra các chiến lược định giá, các biện pháp giảm chi phí và kế hoạch tăng trưởng doanh thu.
- Dự báo dòng tiền để đảm bảo tính bền vững hoạt động.
- Xác định rủi ro tài chính tiềm ẩn trước khi đưa ra quyết định quan trọng.
Ví dụ, các công ty khởi nghiệp có thể sử dụng mô hình tài chính để xác định tác động của việc thuê thêm nhân viên, tung ra sản phẩm mới hoặc điều chỉnh ngân sách tiếp thị.
Các thành phần chính của mô hình tài chính
1. Doanh thu và mô hình thu hút khách hàng
điều này Mô hình doanh thu Nó tạo thành cơ sở cho bất kỳ mô hình tài chính nào. Nó thường tuân theo một trong hai cấu trúc:
- Mô hình doanh thu giao dịch — Bán một lần dựa trên sản phẩm hoặc dịch vụ.
- Mô hình doanh thu định kỳ — Dòng doanh thu dựa trên đăng ký tạo ra doanh thu có thể dự đoán được.
Dự báo doanh thu liên quan trực tiếp đến các yếu tố sau Mô hình thu hút khách hàng, tùy thuộc vào loại hình kinh doanh. Một số mô hình phổ biến bao gồm:
- Bán hàng trực tiếp — Doanh thu được tạo ra bởi một đội ngũ bán hàng tận tâm.
- Kênh bán hàng — Sản phẩm được bán thông qua các đối tác hoặc nhà phân phối bên thứ ba.
- Tiếp thị trong nhành/tự phục vụ — Thu hút khách hàng thông qua tiếp thị trực tuyến, phương tiện truyền thông xã hội và giới thiệu.
Mỗi mô hình mua lại có tác động chi phí duy nhất ảnh hưởng đến lợi nhuận và dòng tiền.
2. Giá bán hàng hóa (COGS)
Đại diện COGS Chi phí trực tiếp Xảy ra trong quá trình sản xuất hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ. Trong một công ty phần mềm, có thể bao gồm:
- Phí lưu trữ đám mây.
- Phí hỗ trợ khách hàng.
Dành cho Kinh doanh phần cứng, COGS có thể bao gồm:
- nguyên liệu thô.
- Chi phí lao động sản xuất và lắp ráp.
Hiểu COGS là rất quan trọng đối với tính toán Lợi nhuận gộp và tỷ suất lợi nhuận gộp, một chỉ số quan trọng về tính bền vững kinh doanh.
3. Chi phí nhân sự và quản lý
Startup phải cân nhắc Tiền lương, thuế biên chế và phúc lợi, thường tạo thành loại chi phí lớn nhất. Các chi phí hành chính khác bao gồm:
- Cho thuê văn phòng và các tiện ích.
- chi phí tiếp thị và quảng cáo.
- Phần mềm và cơ sở hạ tầng kỹ thuật.
Mô hình tài chính là bắt buộc Cân bằng chi tiết và đơn giảnđể đảm bảo rằng các yếu tố chi phí chính được xem xét đúng cách và tránh được sự phức tạp không cần thiết.
4. Quản lý dòng tiền
Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của mô hình tài chính là Dự báo dòng tiền. Một doanh nghiệp có thể có lãi trên giấy, nhưng nó vẫn sẽ thất bại nếu hết tiền mặt. Những cân nhắc chính bao gồm:
- Tốc độ đốt — Tốc độ mà công ty sử dụng tiền mặt có sẵn.
- cầu tàu - Thời gian còn lại trước khi cần tài trợ bổ sung.
- Phân tích hòa vốn — Xác định khi nào doanh thu bao gồm tất cả các chi phí.
Các doanh nghiệp theo dõi chặt chẽ dòng tiền có khả năng tốt hơn Dự đoán yêu cầu vốn Và tránh những khó khăn tài chính.
Các phương pháp hay nhất để xây dựng mô hình tài chính
- Sử dụng Excel hoặc Google Sheets — Những công cụ này cung cấp sự linh hoạt và dễ sử dụng.
- Bắt đầu với dự báo hàng tháng — Dự báo hàng tháng cung cấp chi tiết tốt hơn.
- Xây dựng từ dưới lên — Giả sử doanh thu dựa trên nỗ lực thu hút khách hàng thực tế.
- Giả định mã hóa động - Tách rõ các biến đầu vào khỏi đầu ra được tính toán.
- Kiểm tra căng thẳng mô hình — Mô phỏng các tình huống tốt nhất, tồi tệ nhất và dự kiến.
- Làm cho nó dễ sử dụng — Đảm bảo mô hình trực quan và dễ điều hướng.
kết luận
Mô hình tài chính là một Công cụ ra quyết định mạnh mẽ cái đóSự rõ ràng và tự tin trong
Bằng cách tuân theo các phương pháp hay nhất và duy trì cách tiếp cận thích ứng, các doanh nghiệp có thể sử dụng mô hình tài chính để Khai thác sự không chắc chắn, nắm bắt cơ hội và đạt được thành công lâu dài.
