परिचय
वित्तीय मॉडलिंग उद्यमियों, निवेशकों और व्यवसाय प्रबंधकों के लिए एक आवश्यक उपकरण है जो जटिल वित्तीय निर्णयों को नेविगेट करना चाहते हैं। चाहे आप फंडिंग की तलाश करने वाले स्टार्टअप संस्थापक हों या विकास का प्रबंधन करने वाले व्यावसायिक कार्यकारी हों, एक अच्छी तरह से संरचित वित्तीय मॉडल राजस्व क्षमता, लागत संरचना और समग्र वित्तीय स्थितियों के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान कर सकता है।
यह लेख निम्नलिखित के आधार पर वित्तीय मॉडलिंग की मूल बातों की पड़ताल करता है “वित्तीय मॉडलिंग के लिए संस्थापक की मार्गदर्शिका” लेखक: डेव लिशेगो यह प्रमुख घटकों, सर्वोत्तम प्रथाओं और निवेश बढ़ाने और व्यवसाय को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में वित्तीय मॉडलिंग की महत्वपूर्ण भूमिका पर प्रकाश डालता है।
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फाइनेंशियल मॉडलिंग क्या है?
एक वित्तीय मॉडल कंपनी के वित्तीय प्रदर्शन का अनुकरण होता है, जिसे आमतौर पर Excel या Google शीट में बनाया जाता है। इसमें वित्तीय प्रदर्शन का पूर्वानुमान लगाने के लिए आय, व्यय और निवेश आवश्यकताओं के बारे में कई धारणाएं शामिल हैं। ये पूर्वानुमान आमतौर पर तीन बुनियादी वित्तीय विवरणों का रूप लेते हैं:
- प्रॉफिट एंड लॉस स्टेटमेंट — एक विशिष्ट अवधि में लाभप्रदता दिखाता है।
- बैलेंस शीट — एक निश्चित समय पर कंपनी की वित्तीय स्थिति का स्नैपशॉट प्रदान करता है।
- कैश फ्लो स्टेटमेंट — कंपनी के पूंजी प्रवाह और बहिर्वाह को ट्रैक करें।
एक अच्छा वित्तीय मॉडल न केवल भविष्य के राजस्व की भविष्यवाणी करता है; यह कंपनी के विकास पथ, परिचालन दक्षता और स्थिरता के बारे में एक आकर्षक कहानी भी बताता है।
फाइनेंशियल मॉडलिंग क्यों महत्वपूर्ण है?
1। धन उगाहना और निवेशक संबंध
बाहरी फंडिंग की मांग करने वाले स्टार्टअप्स के लिए, वित्तीय मॉडलिंग महत्वपूर्ण है। निवेशक उम्मीद करते हैं तीन से पांच वर्षों के लिए वित्तीय पूर्वानुमान यह राजस्व क्षमता, लाभप्रदता और धन की आवश्यकताओं को रेखांकित करता है। हालांकि निवेशक सटीक सटीकता की उम्मीद नहीं करते हैं, लेकिन वे निम्नलिखित के लिए वित्तीय मॉडल का विश्लेषण करते हैं:
- व्यवसाय की मापनीयता और बाजार की क्षमता का आकलन करें।
- ग्राहक अधिग्रहण और राजस्व सृजन के बारे में प्रमुख मान्यताओं को मान्य करें।
- जानें कि कंपनी कैसे लाभदायक होने की योजना बना रही है।
एक अच्छी तरह से संरचित मॉडल कर सकता है विश्वसनीयता में सुधार करें इससे उद्यम पूंजी को आकर्षित करना या बैंक ऋण प्राप्त करना भी आसान हो जाता है।
2। व्यवसाय की योजना बनाना और निर्णय लेना
वित्तीय मॉडलिंग केवल धन उगाहने के लिए नहीं है; यह व्यवसाय में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है रणनीति और संचालन। विभिन्न वित्तीय परिदृश्यों का अनुकरण करके, व्यवसाय यह कर सकते हैं:
- मूल्य निर्धारण रणनीतियों, लागत में कमी के उपायों और राजस्व वृद्धि योजनाओं का परीक्षण करें।
- परिचालन स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए नकदी प्रवाह का पूर्वानुमान लगाएं।
- महत्वपूर्ण निर्णय लेने से पहले संभावित वित्तीय जोखिमों को पहचानें।
उदाहरण के लिए, स्टार्टअप अधिक कर्मचारियों को काम पर रखने, नए उत्पाद लॉन्च करने या मार्केटिंग बजट को समायोजित करने के प्रभाव को निर्धारित करने के लिए वित्तीय मॉडलिंग का उपयोग कर सकते हैं।
वित्तीय मॉडलिंग के प्रमुख घटक
1। राजस्व और ग्राहक अधिग्रहण मॉडल
यह राजस्व मॉडल यह किसी भी वित्तीय मॉडल का आधार बनता है। यह आमतौर पर दो संरचनाओं में से एक का अनुसरण करता है:
- ट्रांजेक्शन रेवेन्यू मॉडल — किसी उत्पाद या सेवा पर आधारित एक बार की बिक्री।
- आवर्ती राजस्व मॉडल — एक सदस्यता-आधारित राजस्व स्ट्रीम जो अनुमानित राजस्व उत्पन्न करती है।
राजस्व पूर्वानुमान का सीधा संबंध निम्नलिखित कारकों से है ग्राहक अधिग्रहण मॉडल, व्यवसाय के प्रकार पर निर्भर करता है। कुछ सामान्य मॉडल में शामिल हैं:
- डायरेक्ट सेल्स — एक समर्पित बिक्री टीम द्वारा राजस्व उत्पन्न किया जाता है।
- चैनल की बिक्री - उत्पाद तीसरे पक्ष के भागीदारों या वितरकों के माध्यम से बेचे जाते हैं।
- इनबाउंड मार्केटिंग/सेल्फ सर्विस — ऑनलाइन मार्केटिंग, सोशल मीडिया और रेफरल के माध्यम से ग्राहकों को प्राप्त करें।
प्रत्येक अधिग्रहण मॉडल में अद्वितीय लागत प्रभाव होते हैं जो लाभप्रदता और नकदी प्रवाह को प्रभावित करते हैं।
2। बेची गई वस्तुओं की लागत (COGS)
COGS प्रतिनिधि सीधे खर्चे माल के उत्पादन या सेवाओं के प्रावधान के दौरान होता है। एक में। सॉफ्टवेयर कंपनी, जिसमें शामिल हो सकते हैं:
- क्लाउड होस्टिंग शुल्क।
- ग्राहक सहायता शुल्क।
के लिए हार्डवेयर का कारोबार, COGS में शामिल हो सकते हैं:
- कच्चा माल।
- विनिर्माण और असेंबली श्रम लागत।
COGS को समझना गणना के लिए महत्वपूर्ण है ग्रॉस प्रॉफिट और ग्रॉस प्रॉफिट मार्जिन, व्यापार स्थिरता का एक प्रमुख संकेतक।
3। कार्मिक और प्रबंधन की लागत
स्टार्टअप्स को विचार करना चाहिए वेतन, पेरोल कर, और लाभ, जो आमतौर पर खर्चों की सबसे बड़ी श्रेणी बनाती है। अन्य प्रशासनिक खर्चों में शामिल हैं:
- कार्यालय का किराया और उपयोगिताएँ।
- विपणन और विज्ञापन खर्च।
- सॉफ्टवेयर और तकनीकी अवसंरचना।
वित्तीय मॉडल आवश्यक है विवरण और सरलता को संतुलित करनायह सुनिश्चित करने के लिए कि प्रमुख लागत ड्राइवरों पर ठीक से विचार किया जाए और अनावश्यक जटिलता से बचा जाए।
4। कैश फ्लो मैनेजमेंट
वित्तीय मॉडलिंग के सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में से एक है नकदी प्रवाह का पूर्वानुमान। एक व्यवसाय कागज़ पर लाभदायक हो सकता है, लेकिन अगर नकदी खत्म हो जाती है तो भी यह विफल हो जाएगा। मुख्य बातों में शामिल हैं:
- दहन दर — जिस गति से कंपनी उपलब्ध नकदी का उपयोग करती है।
- धावन-मार्ग — अतिरिक्त धन की आवश्यकता होने से पहले शेष समय।
- ब्रेक-ईवन विश्लेषण — निर्धारित करें कि राजस्व सभी खर्चों को कब कवर करता है।
ऐसे व्यवसाय जो नकदी प्रवाह की बारीकी से निगरानी करते हैं, वे बेहतर तरीके से सक्षम होते हैं पूंजी की आवश्यकताओं का पूर्वानुमान करें और आर्थिक तंगी से बचें।
वित्तीय मॉडल बनाने के लिए सर्वोत्तम पद्धतियां
- Excel या Google शीट्स का उपयोग करें — ये उपकरण लचीलापन और उपयोग में आसानी प्रदान करते हैं।
- मासिक पूर्वानुमान के साथ शुरू करें — मासिक पूर्वानुमान बेहतर ग्रैन्युलैरिटी प्रदान करते हैं।
- नीचे से ऊपर की ओर बनाएँ — वास्तविक ग्राहक अधिग्रहण प्रयासों के आधार पर राजस्व का अनुमान लगाएं।
- गतिशील कोडिंग धारणाएं — परिकलित आउटपुट से इनपुट चर को स्पष्ट रूप से अलग करें।
- तनाव: मॉडल का परीक्षण करें — सबसे अच्छी, सबसे खराब और अपेक्षित स्थितियों का अनुकरण करें।
- इसे इस्तेमाल करने में आसान बनाएं — सुनिश्चित करें कि मॉडल सहज और नेविगेट करने में आसान है।
निष्कर्ष
वित्तीय मॉडलिंग एक है शक्तिशाली निर्णय लेने के उपकरण किस्पष्टता और आत्मविश्वास में
सर्वोत्तम प्रथाओं का पालन करके और एक अनुकूली दृष्टिकोण बनाए रखते हुए, व्यवसाय वित्तीय मॉडलिंग का उपयोग निम्नलिखित के लिए कर सकते हैं अनिश्चितता का दोहन करें, अवसरों का लाभ उठाएं और दीर्घकालिक सफलता हासिल करें।
